Πώς μπορώ να δημιουργήσω ένα μοντέλο ταμειακών ροών;

Ένα μοντέλο ταμειακών ροών βοηθά τους ιδιοκτήτες και τους διαχειριστές να υπολογίζουν μετρητά που αναμένονται από ορισμένες επιχειρηματικές δραστηριότητες.Αυτά τα μοντέλα είναι συχνά διαφορετικά για κάθε κατάσταση, καθώς λίγες δραστηριότητες στην επιχείρηση είναι ακριβώς οι ίδιες.Για να δημιουργήσετε ένα μοντέλο ταμειακών ροών, τα βήματα περιλαμβάνουν την επιλογή του χρονικού πλαισίου για τη μέτρηση, χρησιμοποιώντας έναν τύπο για την εκτίμηση των εισροών και των εκροών, την απόφαση για το εάν θα χρησιμοποιήσετε ένα μοντέλο ταμειακών ροών ή όχι και τη σύγκριση θετικών ταμειακών ροών με προηγούμενα έργα.Αυτά τα βήματα είναι παρόμοια για κάθε κατάσταση μοντέλου ταμειακών ροών.

Τα μετρητά χρονικά πλαίσια είναι απαραίτητα κατά τη μέτρηση των ταμειακών ροών.Σε ένα σύστημα διαχείρισης έργου, οι ιδιοκτήτες και οι διαχειριστές συχνά καταρρέουν μοντέλα σε κάθε έργο και συγκεκριμένες χρονικές γραμμές σε κάθε έργο.Για παράδειγμα, ένα μοντέλο ταμειακών ροών είναι κοινό στις κατασκευαστικές εταιρείες.Τα άτομα σε αυτές τις επιχειρήσεις πρέπει να ολοκληρώσουν έργα σε χρονοδιάγραμμα.Αυτό παρέχει μια ευκαιρία για τη μέτρηση των ταμειακών ροών σε συγκεκριμένη βάση.Η χρήση ενός συγκεκριμένου χρονικού πλαισίου βοηθά τις εταιρείες να δημιουργήσουν μια βαθύτερη ανάλυση για τη μέτρηση της συνολικής διαδικασίας ταμειακών ροών της εταιρείας. Οι τύποι για την εκτίμηση των ταμειακών ροών θα διαφέρουν σίγουρα.Μια κοινή πρακτική για αυτή τη διαδικασία είναι η εκτίμηση των συνολικών εσόδων που θα λάβει μια εταιρεία και στη συνέχεια να αφαιρέσει τα απαραίτητα έξοδα για να κερδίσει αυτά τα έσοδα.Για παράδειγμα, εάν κάθε μέλος σε μια δύναμη πωλήσεων παραδίδει κατά μέσο όρο 25.000 δολάρια ΗΠΑ (USD) μηνιαία, τότε μια εταιρεία θα συγκρίνει πόσο κοστίζει να προσλάβει, να εκπαιδεύσει και να πληρώσει για αυτό το νέο μέλος της ομάδας.Το υπόλοιπο ποσό είναι τότε η ταμειακή ροή που αφήνεται στην εταιρεία για την πληρωμή των δαπανών και την επιβράβευση των ιδιοκτητών ή των μετόχων με κέρδος.Η αξία αυτών των εκτιμήσεων πρέπει να βασίζεται σε τρέχουσες τιμές δολαρίου για ακριβή σύγκριση με τα χρήματα που δαπανώνται για νέα έργα.Οι ιδιοκτήτες και οι διαχειριστές θα εκτιμήσουν τις ταμειακές ροές και θα τους εκπτώσεις στο τρέχον ποσό δολαρίου χρησιμοποιώντας ένα προεξοφλητικό επιτόκιο, όπως το κόστος του κεφαλαίου που σχετίζεται με τα δανεισμένα κεφάλαια.Αυτή η διαδικασία είναι κοινή επειδή δίνει μια ποσοτική ανάλυση στο μοντέλο που μπορεί να εξαλείψει την υποκειμενικότητα του ανθρώπινου σφάλματος.

Τα επιχειρηματικά μοντέλα επιτρέπουν τη σύγκριση μεταξύ ενός ή περισσοτέρων έργων.Αν και κάθε έργο είναι διαφορετικό, η σύγκριση της αποτελεσματικότητας των μοντέλων μπορεί να βοηθήσει την εταιρεία να βελτιώσει τη διαδικασία επιχειρηματικής μοντελοποίησης.Οι συγκρίσεις βοηθούν επίσης τις εταιρείες να ανακαλύψουν ποια έργα έχουν ως αποτέλεσμα τις υψηλότερες αποδόσεις σε μετρητά.Οι ιδιοκτήτες και οι διαχειριστές μπορούν επίσης να βοηθήσουν την εταιρεία να διαφοροποιηθεί με την ανάληψη έργων που έχουν χαμηλό κίνδυνο και χαμηλές αποδόσεις σε μετρητά, γεγονός που μπορεί να αντισταθμίσει τα πιο επικίνδυνα έργα με αμφισβητήσιμες αποδόσεις μετρητών.