Τι κάνει ένας σύμβουλος χρηματοοικονομικών πωλήσεων;

Η δουλειά ενός συμβούλου χρηματοοικονομικών πωλήσεων είναι η διαχείριση των οικονομικών αναγκών των ατόμων ή των θεσμικών πελατών.Αυτή η διαδικασία θα μπορούσε να περιλαμβάνει τη συμμετοχή στις χρηματοπιστωτικές αγορές, οπότε ένας εκπρόσωπος πρέπει να έχει άδεια για μια τέτοια δραστηριότητα.Ο τύπος και το μέγεθος των συναλλαγών και των πελατών που συνεργάζεται με ο σύμβουλος εξαρτάται από τον τύπο του οργανισμού για τον οποίο εργάζεται.Παρόλα αυτά, η εξυπηρέτηση πελατών είναι μία από τις πρωταρχικές ευθύνες ενός επαγγελματία που αλληλεπιδρά με τους δημόσιους και άλλους συμμετέχοντες στον κλάδο.Η εξυπηρέτηση πελατών είναι πιθανώς ένα κύριο στοιχείο των εργασιών που σχετίζονται με αυτή τη θέση.Συχνά, οι επαγγελματίες των πωλήσεων συναντώνται με τους λιανικούς πελάτες για να αξιολογήσουν τις ανάγκες αυτών των πελατών και να καθορίσουν τον τρόπο με τον οποίο το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα μπορεί να ικανοποιήσει καλύτερα αυτές τις προσδοκίες.Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να εξαρτάται από τον σύμβουλο χρηματοοικονομικών πωλήσεων να εισαγάγει νέα προϊόντα ή να αναβαθμίσει μια υπάρχουσα προσφορά που χρησιμοποιεί ήδη ο πελάτης.Αυτό θα μπορούσε να οδηγήσει σε αυξημένα έσοδα για την τράπεζα και σε ανώτερη προμήθεια για τον σύμβουλο.

Ανάλογα με τον τύπο του οργανισμού για τον οποίο εργάζεται ένας σύμβουλος, οι συνεδριάσεις πελατών θα μπορούσαν να είναι τυχαίες ή προγραμματισμένες.Σε ένα περιβάλλον λιανικής τραπεζικής που είναι ανοιχτό στο κοινό, ένας εκπρόσωπος είναι πιο πιθανό να συναντηθεί με τους πελάτες καθώς προσεγγίζουν την εγκατάσταση.Σε ένα μεγαλύτερο ίδρυμα, αυτός ο επαγγελματίας μπορεί να έχει μια πιο δομημένη ημέρα κατά την οποία οι συγκεντρώσεις έχουν προγραμματιστεί επίσημα και η οικονομική κατάσταση των πελατών είναι γνωστή.Είναι γενικά ο σύμβουλος χρηματοοικονομικών πωλήσεων να εξοικειωθεί με τον εαυτό του με οποιεσδήποτε προσεχείς προσφορές και να μάθει ποιες είναι τα προϊόντα που ταιριάζουν καλύτερα.Ορισμένα από τα στοιχεία που ένας σύμβουλος χρηματοοικονομικών πωλήσεων θα εισαγάγει στους πελάτες εξαρτάται από το περιβάλλον των επιτοκίων, προϊόντα όπως ενυπόθηκα δάνεια και επενδύσεις σταθερού εισοδήματος.Ένας επαγγελματίας πωλήσεων είναι συνήθως πολύ έμπειρος από το κόστος των λύσεων για έναν εργοδότη και τα άτομα υπό το πρίσμα των οικονομικών συνθηκών.

Υπάρχει κάποια αυτονομία που σχετίζεται με το ρόλο ενός συμβούλου χρηματοοικονομικών πωλήσεων, ακόμη και αν αυτός ο εκπρόσωπος αναφέρει σε έναν ανώτερο διευθυντή.Ο εκπρόσωπος αναμένεται να σχεδιάσει ένα χαρτοφυλάκιο εξοικονόμησης, ασφάλισης ή επενδύσεων για τους πελάτες.Αυτά τα κεφάλαια συνήθως σχεδιάζονται να οδηγούν άτομα στους τελικούς στόχους τους χωρίς να τους εκθέτουν σε τεράστιο κίνδυνο.Στη συνέχεια, είναι κοινό για τους συμβούλους να έχουν κερδίσει οικονομικές άδειες και πιστοποιήσεις που τους επιτρέπουν να συμμετέχουν στις αγορές όπου τα αποθέματα και τα ομόλογα διαπραγματεύονται και τα ασφαλιστικά προϊόντα πωλούνται.