Mit csinál egy pénzügyi értékesítési tanácsadó?
A pénzügyi értékesítési tanácsadó feladata az egyének vagy az intézményi ügyfelek pénzügyi igényeinek kezelése.Ez a folyamat magában foglalhatja a pénzügyi piacokon való részvételt, ebben az esetben a képviselőnek engedélyt kell adni az ilyen tevékenységre.A tranzakciók és az ügyfelek típusa és mérete, amellyel egy tanácsadó dolgozik, attól függ, hogy milyen szervezetet dolgozik.Ennek ellenére az ügyfélszolgálat egy olyan szakember egyik elsődleges felelőssége, aki kapcsolatba lép a közönséggel és más iparági résztvevőkkel.Az ügyfélszolgálat valószínűleg az ehhez a pozícióhoz kapcsolódó feladatok fő eleme.Az értékesítési szakemberek gyakran találkoznak a lakossági ügyfelekkel, hogy felmérjék az ügyfelek igényeit, és meghatározzák, hogy a pénzügyi intézmény hogyan képes a legjobban alkalmazkodni ezen elvárásokhoz.Bizonyos esetekben a pénzügyi értékesítési tanácsadó feladata új termékek bevezetése vagy egy meglévő ajánlat frissítése, amelyet az ügyfél már használ.Ez megnövekedett bevételeket eredményezhet a bank és a tanácsadó magasabb jutaléka számára.
A szervezet típusától függően, amelyre a tanácsadó dolgozik, az ügyfél -találkozók véletlenszerűek vagy ütemezhetők lehetnek.A nyilvánosság számára nyitott lakossági banki környezetben a képviselő nagyobb valószínűséggel találkozik az ügyfelekkel, amikor megközelítik a létesítményt.Egy nagyobb intézményben ennek a szakembernek lehet egy strukturáltabb napja, amikor az összejöveteleket hivatalosan ütemezik, és az ügyfelek gazdasági státusa ismert.Általában a pénzügyi értékesítési tanácsadó feladata, hogy megismerje magát a közelgő ajánlatokkal, és megtudja, kinek a legmegfelelőbb a termékek.Néhány olyan tétel, amelyet a pénzügyi értékesítési tanácsadó bevezet az ügyfelek számára, a kamatláb -környezettől, az olyan termékektől függ, mint a jelzálogkölcsönök és a fix kamatozású befektetések.Az értékesítési szakember általában jól ismeri a munkáltató és az egyének megoldásainak költségeit a gazdasági feltételek fényében.
Van némi autonómia a pénzügyi értékesítési tanácsadó szerepével kapcsolatban, még akkor is, ha ez a képviselő beszámol egy vezető menedzsernek.Várható, hogy a képviselő megtakarítási, biztosítási vagy befektetési portfóliót tervezzen az ügyfelek számára.Ezeket az alapokat általában úgy tervezik, hogy az egyéneket a végső céljaikhoz vezetik anélkül, hogy óriási kockázatot tesznek ki őket.Ezt követően gyakori, hogy a tanácsadók olyan pénzügyi engedélyeket és tanúsításokat szereztek, amelyek lehetővé teszik számukra a részvények és kötvények kereskedelmét és a biztosítási termékek eladását.