Ano ang ginagawa ng isang consultant sa benta sa pananalapi?

Ang trabaho ng isang consultant sa pagbebenta sa pananalapi ay upang pamahalaan ang mga pinansiyal na pangangailangan ng mga indibidwal o mga kliyente ng institusyonal.Ang prosesong ito ay maaaring kasangkot sa pakikilahok sa mga pamilihan sa pananalapi, kung saan ang isang kinatawan ay dapat na lisensyado para sa naturang aktibidad.Ang uri at laki ng mga transaksyon at kliyente na gumagana ang isang consultant ay nakasalalay sa uri ng samahan na pinagtatrabahuhan niya.Gayunpaman, ang serbisyo sa customer ay isa sa mga pangunahing responsibilidad ng isang propesyonal na nakikipag -ugnay sa publiko at iba pang mga kalahok sa industriya.Ang serbisyo sa customer ay malamang na isang pangunahing sangkap ng mga gawain na nauugnay sa posisyon na ito.Kadalasan, ang mga propesyonal sa pagbebenta ay nakikipagpulong sa mga customer ng tingi upang masuri ang mga pangangailangan ng mga kliyente at matukoy kung paano pinakamahusay na maaaprubahan ng institusyong pampinansyal ang mga inaasahan.Sa ilang mga kaso, maaaring hanggang sa consultant ng benta sa pananalapi upang ipakilala ang mga bagong produkto o mag -upgrade ng isang umiiral na alok na ginagamit na ng isang customer.Maaari itong magresulta sa pagtaas ng mga kita para sa bangko at isang mas mataas na komisyon para sa consultant.

Depende sa uri ng samahan kung saan gumagana ang isang consultant, ang mga pulong ng kliyente ay maaaring random o naka -iskedyul.Sa isang kapaligiran sa pagbabangko na bukas sa publiko, ang isang kinatawan ay mas malamang na makipagtagpo sa mga customer habang papalapit sila sa pasilidad.Sa isang mas malaking institusyon, ang propesyonal na ito ay maaaring magkaroon ng isang mas nakabalangkas na araw kung saan ang mga pagtitipon ay pormal na naka -iskedyul at ang katayuan sa ekonomiya ng mga kliyente ay kilala.Sa pangkalahatan ay hanggang sa consultant ng benta sa pananalapi upang maging pamilyar sa anumang paparating na mga handog at alamin kung sino ang mga produkto na pinakaangkop para sa.Ang ilan sa mga item na ipakikilala ng isang consultant sa pagbebenta ng pananalapi sa mga kliyente ay nakasalalay sa kapaligiran ng rate ng interes, mga produkto tulad ng mga mortgage at mga nakapirming pamumuhunan sa kita.Ang isang propesyonal sa pagbebenta ay karaniwang bihasa sa gastos ng mga solusyon para sa isang employer at mga indibidwal sa ilaw ng mga kondisyon sa ekonomiya.

Mayroong ilang awtonomiya na nauugnay sa papel ng isang consultant sa pagbebenta ng pananalapi, kahit na ang kinatawan na ito ay nag -uulat sa isang mas matandang manager.Ang kinatawan ay maaaring asahan na magdisenyo ng isang pagtitipid, seguro, o portfolio ng pamumuhunan para sa mga kliyente.Ang mga pondong ito ay karaniwang idinisenyo ay humantong sa mga indibidwal sa kanilang tunay na mga layunin nang hindi inilalantad ang mga ito sa napakalaking panganib.Kasunod nito, karaniwan para sa mga consultant na nakakuha ng mga lisensya sa pananalapi at sertipikasyon na nagpapahintulot sa kanila na lumahok sa mga merkado kung saan ipinagbibili ang mga stock at bono at ibinebenta ang mga produkto ng seguro.