Τι κάνει ένας μεσίτης ασφάλισης ζωής;

Ένας μεσίτης ασφάλισης ζωής είναι ένας ανεξάρτητος πράκτορας πωλήσεων ασφάλισης που βοηθά τους πελάτες να βρουν τα καλύτερα σχέδια κάλυψης ανάλογα με τις ανάγκες τους.Ένας μεσίτης ερευνά και πωλεί πολιτικές από πολλές διαφορετικές ασφαλιστικές εταιρείες, αντί να εκπροσωπεί έναν ενιαίο πάροχο.Στις περισσότερες περιοχές, οι μεσίτες ασφάλισης ζωής υποχρεούνται να κατέχουν πτυχία κολλεγίων και να λάβουν άδεια για να εξασφαλίσουν ότι κατανοούν τις νομικές και ηθικές πτυχές της εργασίας.Οι περισσότεροι επαγγελματίες εργάζονται για μεγάλες ιδιωτικές εταιρείες μεσιτών, αλλά ορισμένοι μεσίτες εκμεταλλεύονται τις δικές τους επιχειρήσεις από τα σπίτια ή τα γραφεία τους.

Όταν ένα άτομο θέλει να μάθει για διαφορετικές ασφαλιστικές επιλογές, μπορεί να επιλέξει να επικοινωνήσει με έναν εκπρόσωπο από μια συγκεκριμένη εταιρεία ή κλήσηΈνας μεσίτης ασφάλισης ζωής.Ενώ οι επιχειρηματίες και οι ανεξάρτητοι μεσίτες εκτελούν πολλά από τα ίδια καθήκοντα, οι πελάτες συχνά προτιμούν να συνεργάζονται με μεσίτες για να βεβαιωθούν ότι παίρνουν την καλύτερη δυνατή προσφορά.Οι πράκτορες είναι υποχρεωμένοι να πείσουν τους πιθανούς πελάτες να αγοράζουν πολιτικές από τις εταιρείες τους.Οι μεσίτες, από την άλλη πλευρά, μπορούν να εξηγήσουν τις διαφορές και τα οφέλη των πολιτικών από μια ποικιλία εταιρειών.

Ένας μεσίτης ασφάλισης ζωής μπορεί να μιλήσει με πελάτες αυτοπροσώπως, μέσω τηλεφώνου ή μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου.Αυτός ή αυτή λαμβάνει πληροφορίες σχετικά με την ηλικία, την υγεία, την οικογένεια, την οικονομική κατάσταση και τα υπάρχοντα ασφαλιστικά σχέδια.Ο μεσίτης μπορεί να εξηγήσει τις βασικές αρχές της δημιουργίας ενός ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής και να βοηθήσει τον πελάτη να σχεδιάσει ένα ιδανικό σχέδιο.Στη συνέχεια, έρχεται σε επαφή με διαφορετικούς ασφαλιστικούς οργανισμούς για να διαπραγματευτεί λεπτομέρειες πολιτικής για λογαριασμό του πελάτη.Όταν εντοπιστεί η σωστή πολιτική, ο μεσίτης οργανώνει τα χρονοδιαγράμματα πληρωμών και βοηθά τον πελάτη να ολοκληρώσει τα απαραίτητα χαρτιά.

Οι περισσότεροι ασφαλιστικοί μεσίτες, ειδικά εκείνοι που είναι αυτοαπασχολούμενοι, έχουν αρκετά ακανόνιστα προγράμματα.Προκειμένου να καλύψουν τις ανάγκες των πελατών, ένας μεσίτης μπορεί να κάνει τον εαυτό του διαθέσιμο τις νύχτες και τα σαββατοκύριακα εκτός από τις τυπικές ώρες γραφείου.Οι καταστάσεις πελατών ή τα στοιχεία πολιτικής μπορούν να αλλάξουν με την πάροδο του χρόνου, οπότε είναι σημαντικό για έναν μεσίτη να διατηρήσει προσεκτικά τα αρχεία και να παραμείνει σε επαφή με τους πελάτες μακροπρόθεσμα για να διασφαλίσει ότι διατηρούν την κάλυψη που χρειάζονται.

Οι απαιτήσεις για να γίνει ένας μεσίτης ασφάλισης ζωής μπορεί να ποικίλει, αλλά οι περισσότεροι μεσίτες κατέχουν πτυχία Bachelor ή υψηλότερα στη χρηματοδότηση, τη διοίκηση επιχειρήσεων, τα οικονομικά ή ένα σχετικό θέμα.Η προηγούμενη εμπειρία στην εξυπηρέτηση πελατών και τις πωλήσεις μπορεί επίσης να είναι πολύ χρήσιμη για την εξεύρεση εργασίας εισόδου σε μια χρηματιστηριακή εταιρεία.Επιπλέον, ένας νέος μεσίτης ασφάλισης ζωής πρέπει συνήθως να περάσει μια εξέταση αδειοδότησης που διαχειρίζεται μια περιφερειακή αρχή προτού να αρχίσει να εργάζεται ανεξάρτητα.Οι έμπειροι, οι επιτυχημένοι εργαζόμενοι ενδέχεται τελικά να προχωρήσουν σε εποπτικές θέσεις εντός των επιχειρήσεων τους ή να ξεκινήσουν τις δικές τους εταιρείες χρηματιστηριακής ασφάλειας.