Mit csinál egy életbiztosítási bróker?

Az életbiztosítási bróker egy független biztosítási értékesítési ügynök, aki segít az ügyfeleknek a legjobb fedezeti tervek megtalálásában az igényeik szerint.A bróker számos különféle biztosítótársaságtól kutatja és értékesíti, ahelyett, hogy egyetlen szolgáltatót képviselne.A legtöbb régióban az életbiztosítási brókereknek főiskolai diplomákat kell megszerezniük, és engedélyt kell szerezniük annak biztosítása érdekében, hogy megértsék a munka jogi és etikai aspektusait.A legtöbb szakember nagy magánügynököknél dolgozik, de néhány bróker otthonaikból vagy irodáikból saját vállalkozását üzemelteti.Egy életbiztosítási bróker.Míg a vállalati ügynökök és a független brókerek ugyanazokat a feladatokat teljesítik, az ügyfelek gyakran inkább a brókerekkel dolgoznak, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy a lehető legjobb ajánlatot kapják -e.Az ügynökök kötelesek meggyőzni a potenciális ügyfeleket, hogy vállalják politikákat vállalataiktól.A brókerek viszont megmagyarázhatják a különféle vállalatok politikáinak különbségeit és előnyeit.Először információkat szerez az ügyfél életkoráról, egészségéről, családjáról, pénzügyi helyzetéről és a meglévő biztosítási tervekről.A bróker megmagyarázhatja az életbiztosítási kötvény létrehozásának alapelveit, és segítheti az ügyfél ideális tervét.Ezután felveszi a kapcsolatot a különböző biztosítási ügynökségekkel, hogy az ügyfél nevében tárgyaljon a kötvény részleteivel.A megfelelő házirend megtalálásakor a bróker megszervezi a fizetési ütemterveket, és segít az ügyfélnek a szükséges papírmunka kitöltésében.Annak érdekében, hogy kielégítsék az ügyfelek igényeit, a bróker a szokásos irodai órákon kívül éjszakán és hétvégén is elérhetővé teheti magát.Az ügyfélhelyzetek vagy a házirend -részletek idővel megváltozhatnak, ezért fontos, hogy a bróker gondos nyilvántartást tartson, és hosszú távon kapcsolatba lépjen az ügyfelekkel, hogy megbizonyosodjon arról, hogy megtartják a szükséges lefedettséget.

Az életbiztosítási brókerré válás követelményei eltérőek lehetnek, de a legtöbb bróker alapképzettséggel rendelkezik vagy magasabb szintű pénzügyi, üzleti adminisztráció, közgazdaságtan vagy kapcsolódó témában.Az ügyfélszolgálat és az értékesítés korábbi tapasztalatai szintén nagyon hasznosak lehetnek egy bróker cégnél belépő szintű munka megtalálásában.Ezenkívül egy új életbiztosítási brókernek általában egy regionális hatóság által kezelt engedélyezési vizsga teljesítését kell elvégeznie, mielőtt önállóan elkezdi dolgozni.A tapasztalt, sikeres munkavállalók végül tovább tudnak lépni a felügyeleti pozíciókba, vagy elindíthatják a saját életbiztosítási bróker társaságukat.