Τι είναι ο αναλυτής της κεφαλαιαγοράς;

Ο αναλυτής της κεφαλαιαγοράς είναι κυρίως υπεύθυνος για τη συλλογή έρευνας και για τη σύνταξη και ανάλυση δεδομένων που σχετίζονται με τις οικονομικές επενδύσεις.Εργάζεται είτε για μια επενδυτική τράπεζα είτε ως ανεξάρτητος σύμβουλος για πολλούς πελάτες.Οι ευθύνες ποικίλλουν ελαφρώς ανάλογα με το αν ο αναλυτής της κεφαλαιαγοράς εργάζεται για μια μεγαλύτερη επιχείρηση ή εργάζεται ως σύμβουλος.Γενικά, ένας αναλυτής μιας επενδυτικής τράπεζας ασχολείται μόνο με το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο της εν λόγω τράπεζας και τις πιθανές επενδυτικές εξαγορές.Ένας αναλυτής ανεξάρτητων κεφαλαιαγοράς ασχολείται συνήθως με την ανάλυση μιας πιο ποικίλης συλλογής επενδύσεων λόγω της ποικιλίας μεμονωμένων πελατών που συνδέονται με τη συμβουλευτική.τακτικά διαστήματα.Τα δεδομένα θα περιλαμβάνουν κέρδη μηνιαίου έως μήνα σχετικά με τόκους, ετήσια συνολική απόδοση μιας συγκεκριμένης επένδυσης και τις πενταετές προοπτικές που βασίζονται σε πρόσφατες επιδόσεις.Ο αναλυτής της κεφαλαιαγοράς πρέπει να λάβει αυτά τα δεδομένα, να αξιολογήσει την εγκυρότητά του και στη συνέχεια να καθορίσει τον τρόπο με τον οποίο τα στοιχεία αυτά ταιριάζουν στους οικονομικούς στόχους της επενδυτικής τράπεζας ή του μεμονωμένου πελάτη.Ο αναλυτής μπορεί στη συνέχεια να καταρτίσει μια έκθεση που περιγράφει την τρέχουσα κατάσταση και τη μελλοντική βιωσιμότητα της επένδυσης με βάση τους συγκεκριμένους στόχους του πελάτη ή της τράπεζας.Ο αναλυτής μπορεί στη συνέχεια να προβεί σε σύσταση σχετικά με το εάν η επένδυση πρέπει να συνεχίσει να παραμένει σε ένα χαρτοφυλάκιο, θα πρέπει να πωληθεί, θα πρέπει να μεταβληθεί για να ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες του επενδυτή. Οι αναλυτές της κεφαλαιαγοράς για τις επενδυτικές τράπεζες έχουν συνήθως έναν συγκεκριμένο τομέα επενδύσεων για να αναλύσουν.Για παράδειγμα, μια επενδυτική τράπεζα έχει συνήθως ένα ολόκληρο τμήμα αναλυτών, καθένα από τα οποία έχει επιφορτιστεί με διαφορετικό τύπο επενδύσεων, όπως ομόλογα, αποθέματα, μελλοντικά, σημειώσεις του Treasury και συναλλαγές συναλλάγματος.Η επενδυτική τράπεζα μπορεί να επιδιώξει να διαφοροποιηθεί με διάφορους τρόπους, αλλά η ανάλυση θα παραμείνει σε μεγάλο βαθμό η ίδια για κάθε έναν από τους αναλυτές.Με μια επενδυτική τράπεζα, ο αναλυτής της κεφαλαιαγοράς έχει έναν καθορισμένο κατάλογο τραπεζικών προτεραιοτήτων και στόχων, και αυτοί, ως επί το πλείστον, δεν αλλάζουν σε σύντομες χρονικές περιόδους.Παρόμοια με έναν οικονομικό σύμβουλο, αναζητώντας βραχυπρόθεσμες και μακροπρόθεσμες ανάγκες, όπως εξοικονόμηση, συνταξιοδότηση και επενδυτικές στρατηγικές που βασίζονται σε μια επιθετική ή συντηρητική προσέγγιση.Σε αντίθεση με μια επενδυτική τράπεζα, ένας ιδιωτικός πελάτης είναι πιο πιθανό να χρειαστεί αλλαγές σε μια επενδυτική στρατηγική που βασίζεται σε γεγονότα που αλλάζουν τη ζωή, όπως η γέννηση ενός παιδιού, η απώλεια απασχόλησης ή τα ιατρικά ζητήματα.Ένας αναλυτής κεφαλαιαγοράς που εργάζεται για τους πελάτες ιδιωτικών επενδύσεων πρέπει να εξετάσει ένα ευρύτερο φάσμα παραγόντων στην ανάλυση επενδύσεων.