Mi az a tőkepiaci elemző?

A tőkepiaci elemző elsősorban a kutatás összegyűjtéséért, valamint a pénzügyi beruházásokkal kapcsolatos adatok összeállításáért és elemzéséért felelős.Vagy befektetési banknál, vagy számos ügyfél szabadúszó tanácsadójaként dolgozik.A felelősségek kissé eltérnek attól függően, hogy a tőkepiaci elemző nagyobb cégnél dolgozik -e, vagy tanácsadóként dolgozik -e.Általában a befektetési bank elemzője csak a bank befektetési portfóliójával és a lehetséges befektetési beszerzésekkel foglalkozik.A szabadúszó tőkepiaci elemző általában részt vesz a változatosabb befektetések gyűjteményének elemzésében, mivel az egyes ügyfelek a tanácsadáshoz kapcsolódnak.Rendszeres intervallumok.Az adatok magukban foglalják a kamatot, az adott beruházás éves teljes teljesítményét, valamint az ötéves kilátásokat a legutóbbi teljesítmény alapján.A tőkepiaci elemzőnek meg kell vennie ezeket az adatokat, értékelnie kell annak érvényességét, majd meg kell határoznia, hogy ezek a számadatok hogyan illeszkednek a befektetési bank vagy az egyes ügyfél pénzügyi céljainak.Az elemző ezután beszámolhat egy jelentést, amely felvázolja a beruházás jelenlegi állapotát és jövőbeli életképességét az ügyfél vagy a bank konkrét céljainak alapján.Az elemző ezután javaslatot tehet arról, hogy a beruházásnak továbbra is portfólióban kell maradnia, el kell változtatni, meg kell változtatni, hogy jobban megfeleljen a befektető igényeinek.-Például egy befektetési banknak általában egy teljes elemzői osztálya van, mindegyik különféle típusú beruházásokkal rendelkezik, például kötvények, részvények, határidős ügyletek, kincstári bankjegyek és devizautak kereskedelme.A befektetési bank többféle módon igyekszik diverzifikálni, de az elemzés nagymértékben ugyanaz marad az elemzők számára.A befektetési banknál a tőkepiaci elemzőnek van egy meghatározott listája a banki prioritásokról és célokról, és ezek nagyrészt nem változnak rövid időn belül.Hasonlóan a pénzügyi tanácsadóhoz, rövid és hosszú távú igények kielégítésére, például megtakarításokra, nyugdíjba vonulásra és befektetési stratégiákra, agresszív vagy konzervatív megközelítésen alapulnak.A befektetési banktól eltérően, a magánügyfélnek nagyobb valószínűséggel kell változtatni egy befektetési stratégiában, amely az életmódosító eseményeken alapul, mint például egy gyermek születése, a foglalkoztatás elvesztése vagy az orvosi kérdések.A magánbefektetési ügyfelek számára működő tőkepiaci elemzőnek a befektetési elemzés során a tényezők szélesebb körét kell figyelembe vennie.