Ποια είναι η μέση ετήσια απόδοση;

Η μέση ετήσια απόδοση είναι ένας όρος που χρησιμοποιείται για να εκφραστεί η μέση αύξηση της αξίας που έχει δημιουργήσει μια πολυετής επένδυση κατά τη διάρκεια ενός έτους και είναι συνήθως ένα ποσοστό της αξίας της συνολικής επένδυσης.Χρησιμοποιείται συχνά για επενδύσεις όπως τα πιστοποιητικά κατάθεσης (CDS) που εκδίδουν οι τράπεζες, όπου το επιτόκιο που καταβάλλεται για την κατάθεση μπορεί να είναι μεταβλητό.Τα μεταβλητά επιτόκια μπορούν να οδηγήσουν σε υψηλή απόδοση σε μερικά χρόνια και χαμηλότερα σε άλλα και, δεδομένου ότι τα χρηματοπιστωτικά μέσα που έχουν μεταβλητά επιτόκια πρέπει να διατίθενται στο εμπόριο κατά τρόπο που είναι επιτακτικό για τους καταναλωτές, περιλαμβάνεται η μέση ετήσια απόδοση στοΜάρκετινγκ για να ενθαρρύνει τους επενδυτές να αγοράσουν το προϊόν.

Άλλοι τύποι επενδύσεων εκτός από τα CD που μπορεί να προσδιοριστεί μια μέση ετήσια απόδοση από τη συμπερίληψη λογαριασμών αποταμίευσης σε τράπεζες που πληρώνουν τόκους, αμοιβαία κεφάλαια και κεφάλαια δεικτών με βάση τις τάσεις της χρηματιστηριακής αγοράς, τα ομόλογα απόδοσης και τις ασφάλειες προσόδους.Η απόδοση βασίζεται σε μια συνολική αρχική επένδυση που δεν έχει παρατηρήσει αναλήψεις κατά την περίοδο από την οποία υπολογίζεται το ποσοστό ανάπτυξης.Είναι επίσης μια συχνή μέθοδος για τον υπολογισμό των ρυθμών ανάπτυξης για ένα ολόκληρο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων, το οποίο μπορεί να περιλαμβάνει αποθέματα, ομόλογα, δεδουλευμένη αξία στην ακίνητη περιουσία και πολλά άλλα.Η μεταβολή της αγοραίας αξίας του συνόλου των επενδύσεων υπολογίζεται κατά μέσον όρο κατά τη διάρκεια ενός έτους για τον προσδιορισμό των καθαρών ζημιών ή των κερδών όσον αφορά την ποσοστιαία αξία του συνόλου.

Άλλοι όροι για τον μέσο ετήσιο υπολογισμό απόδοσης στην επένδυση περιλαμβάνουν το ποσοστό απόδοσης (ROR), την ετήσια συνολική απόδοση (ATR), την απόδοση της επένδυσης (ROI) και άλλους.Οι ετήσιοι υπολογισμοί ποσοστού επιτοκίων αυτής της φύσης χρησιμοποιούνται συχνά ως σημεία αναφοράς για να διαπιστωθεί εάν μια επένδυση υπερβαίνει ή υποεκτιμά την αγορά στην αγορά.Οι κοινές οικονομικές επενδύσεις, όπως το CD και τα αμοιβαία κεφάλαια, πωλούνται επίσης στο κοινό με την υπόσχεσή τους για ορισμένα εγγυημένα ή προβλεπόμενα επιτόκια.

Ο υπολογισμός για το τι είναι ο ρυθμός επιστροφής μπορεί να είναι αρκετά απλός.Μια επένδυση ύψους 2.000 δολαρίων ΗΠΑ (USD) που επέστρεψε συνολικό κέρδος $ 350 USD σε πέντε χρόνια, με επιστροφές $ 100 USD τα πρώτα δύο χρόνια και τα 50 δολάρια USD επιστρέφουν τα τελευταία τρία χρόνια, θα είχαν μέση ετήσια απόδοση 3,5%,με συνολική απόδοση στο τέλος των πέντε ετών 17,5%.Αυτή η μέση ετήσια απόδοση είναι ισορροπία 5% απόδοσης επενδύσεων σε δύο καλά χρόνια και 2,5% αποδόσεις επενδύσεων σε τρία φτωχά χρόνια.

Η διαφορά μεταξύ μιας τρέχουσας απόδοσης και μιας πραγματοποιηθείσας απόδοσης είναι μια άλλη σημαντική διάκριση στη διαδικασία στη διαδικασίατης απόδοσης του επενδυμένου κεφαλαίου.Η τρέχουσα απόδοση είναι ένα σαφές ποσοστό ανάπτυξης της επένδυσης πριν από την ανάληψη ή την εκκαθάριση.Όπου οι τόκοι ή τα μερίσματα επανεπενδύονται στο αρχικό σύνολο και οι φόροι καταβάλλονται στην επένδυση όταν εκκαθαριστεί, μια πραγματοποιημένη απόδοση θα είναι διαφορετική από την αναμενόμενη απόδοση που υποσχέθηκε στον επενδυτή όταν αγοράστηκε το χρηματοπιστωτικό μέσο και μπορεί να είναι υψηλότερη ήχαμηλότερο από ό, τι αναμενόταν.Λόγω τέτοιων διακυμάνσεων, η μέση ετήσια απόδοση είναι μόνο ένας δείκτης της κατεύθυνσης στην οποία η επένδυση είναι επικεφαλής και δεν μπορεί να βασιστεί εξ ολοκλήρου ως μορφή σταθερού εισοδήματος.