Mi a befektetési átvilágítás?

Mielőtt egy személy vagy szervezet bármilyen összeget befektetne valamibe, a megfelelő befektetés -átvilágítás létfontosságú.Akár részvények, kötvények, ingatlan eszközök vagy bármilyen más típusú pénzügyi kötelezettségvállalás, annál több kutatást és előkészítést végeznek, annál jobb.Időnként van egy strukturált befektetési átvilágítási ellenőrző lista, amelyet követni kell, de más esetekben valamilyen kreativitást igényel a józan észhez képest, hogy minden szükségtelen meglepetést elkerüljenek, különösen a pénz esetében.

Amikor egy befektető úgy dönt, hogy pénzt helyez el egy befektetési vállalkozáshoz, akkor a befektető elvárhatja, hogy ez a cég tiszteletben tartott mennyiségű kellő gondosságot fog végezni, mielőtt bármilyen befektetést végrehajtanak.A pénzkezelők elszámoltathatók az ügyfelek nevében befektetett pénzért.Ennek ellenére a befektetőknek meg kell tenniük a saját befektetési átvilágítást is.Ez azt jelenti, hogy a befektetési vállalkozást ellenőrizni kell, mielőtt bármilyen pénzt adna neki.A befektetőnek el kell olvasnia egy tájékoztatóot, amely egy olyan szabályozási bejelentés, amely felvázolja a cég történetét, és meg kell keresnie a profit előzményeit, a kockázati profilt és a kulcskezelés súlyos változásait, amelyek vörös zászló lehet az instabilitás ezen a cégnél.

Egy olyan befektető számára, aki egy professzionális menedzserrel pénzt keres, az informális befektetési átvilágítási ellenőrző lista jó módszer a kezdéshez.A befektetőnek győződjön meg arról, hogy egy külső számviteli vállalkozást az ellenőrzési szolgáltatások elvégzésére irányuló terv vesz részt, így kevésbé van esély a csalásra.Egy harmadik fél könyvelője növeli az elszámoltathatóságot a befektetési menedzsment cég számára.Ezenkívül a befektetési cég tájékoztatójában a befektetőnek felül kell vizsgálnia az alap teljesítménytörténetét, hogy a következetességet keresse.Az aberrációhoz a befektető további kihallgatását igényli.

A befektetőnek gondoskodnia kell arról is, hogy az alap hű maradjon a tájékoztatóban vázolt befektetési stílushoz.Időnként az alapkezelő megváltoztatja a stílust, miután befektetési pénzt kapott, és a befektető semmit sem tud tenni, kivéve, ha visszavonja a pénzeszközöket, ha az új stílus nem az az irány, amellyel el akar menni.A befektetők elkerülhetik az új pénzeszközök kilépését és újbóli belépését azáltal, hogy megfelelő befektetés-gondoskodást végeznek, és elismerik a befektetési vállalkozás stabilitását.

Ha az egyes állományok vagy kötvények részt vesznek, akkor a rekordok ismét kulcsfontosságúak.Ha a beruházás idővel állandó előadóművész volt, ez jó jel.Ha mindkét irányban rendkívüli változás történik a befektetési teljesítményben, akkor magyarázatot kaphat, ha felhívja a cég befektetői kapcsolatok osztályát.Ezenkívül az olyan vállalatokba történő befektetés, amelyek bizonyított jövedelmezőséggel rendelkeznek, stabilitást adnak minden befektetési döntéshez.Ha ingatlanba fektet be, akkor megtudhatja, mi a növekedési előrejelzések és a fejlesztési elvárások egy olyan területre, mivel ez befolyásolhatja az ingatlan viszonteladási értékét a jövőben.