Hogyan szerezhetek pénzügyi tervezési diplomát?
A pénzügyi tervezési diploma a nemzetközileg felismerhető képesítés a területen.Az akkreditált fokozat elérése érdekében a jelöltnek hivatalos tanulmányi programot kell elvégeznie a Felsőoktatási Intézetben.A kapcsolódó üzleti tudományágakban, például a pénzügyekben, a közgazdaságtanban és a számvitelben a Bachelor diplomáinak tulajdonosai szintén pénzügyi tervezőként dolgozhatnak.Számos intézmény mind egyetemi, mind posztgraduális diploma szintjén pénzügyi tervezési diplomákat kínál.
Noha a pontos felvételi követelmények az intézménytől függnek, a jó egyetemi pénzügyi tervezési fokozat általában azt várja el, hogy a jelöltek középiskolai és matematikai osztályokat szerezzenek.A hallgatóknak rokon tudományágban kell elvégezniük a Bachelor programot annak érdekében, hogy beléphessenek a pénzügyi tervezési fokozatba való belépéshez, és viszont a mesterfokozat alapot teremthet a további doktori szintű tanulmányokhoz.Nagyon kevés pénzügyi tervező doktori pénzügyi tervezési diplomát szerez, kivéve, ha azt tervezik, hogy tanítsák a témát, vagy érdekli a kutatás közreműködését.
A pénzügyi tervezés olyan típusú pénzügyi tanácsadásra utal, amely az egyes ügyfelek igényeihez igazodik, szemben a vállalatokkal vagy más szervezetekkel.A pénzügyi tervezők szorosan együttműködnek ügyfeleikkel, hogy döntsenek a gazdagság kezelésére és generálására vonatkozó stratégiákról.Gyakran kovácsolják a hosszú távú kapcsolatokat, és felülvizsgálják a gazdaság változásainak vagy ügyfeleiknek a saját pénzügyi körülményeinek és céljainak megfelelő terveit.
A pénzügyi tervező karrier sikere attól függ, hogy melyik társaságnál dolgozik, és ha önállóan dolgozik, az ügyfelekkel, a pénzügyi tervező vonzza.A legjobb vállalatokat és az ügyfeleket gyakran jobban érdekli a pénzügyi tervező tapasztalata és a teljesítmény nyilvántartása, mint a tanulmányuk szintje.A legtöbb pénzügyi tervező csak alapképzettséggel rendelkezik, és úgy dönt, hogy az első fokozat után az első fokozat után befekteti a portfóliójuk felépítését és a tapasztalatok felhalmozódását.
A pénzügyi tervezési fok időtartama a szinttől függ.A főiskolai végzettség általában három -öt évig tart;mesterfokozat, egy és három között;és egy PhD, három és öt között.Az is gyakori, hogy a szakemberek tanúsítást keresnek és csatlakoznak a szakmai szövetségekhez.A pénzügyi tervezés egyik legismertebb hitelesítő adata a globális tervezésben az Egyesült Államok székhelyű Certified Financial Planner (CFP) tanúsítása.Ennek a tanúsításnak a megszerzése érdekében a jelölteknek megfelelő alapképzéssel kell rendelkezniük, három éves szakmai tapasztalattal kell rendelkezniük, és teljesíteniük kell a CFP tanúsítási vizsga és a háttér -ellenőrzés.