Làm thế nào để tôi có được bằng cấp kế hoạch tài chính?

Bằng cấp kế hoạch tài chính là trình độ chuyên môn có thể nhận biết quốc tế nhất trong lĩnh vực này.Để đạt được bằng cấp được công nhận, một ứng cử viên phải hoàn thành một chương trình nghiên cứu chính thức tại một học viện giáo dục đại học.Người nắm giữ bằng cử nhân trong các ngành kinh doanh liên quan như tài chính, kinh tế và kế toán cũng có thể tìm được công việc như các nhà hoạch định tài chính.Nhiều tổ chức ở cả cấp độ đại học và sau đại học cung cấp các chương trình cấp bằng kế hoạch tài chính.

Mặc dù các yêu cầu tuyển sinh chính xác phụ thuộc vào tổ chức, một chương trình cấp bằng kế hoạch tài chính đại học tốt thường sẽ mong đợi các ứng cử viên tổ chức các lớp trung học cơ sở bằng tiếng Anh và toán.Học sinh cần phải hoàn thành một chương trình Cử nhân trong một kỷ luật nhận thức để có được sự tham gia vào chương trình cấp bằng kế hoạch tài chính và đến lượt Masters có thể tạo cơ sở cho các nghiên cứu tiếp theo ở cấp độ tiến sĩ.Rất ít nhà hoạch định tài chính theo đuổi bằng cấp kế hoạch tài chính tiến sĩ trừ khi họ có kế hoạch dạy môn học hoặc quan tâm đến việc đóng góp nghiên cứu cho lĩnh vực này.Kế hoạch tài chính đề cập đến một loại tư vấn tài chính phù hợp với nhu cầu của các khách hàng cá nhân trái ngược với các công ty hoặc các tổ chức khác.Các nhà hoạch định tài chính làm việc chặt chẽ với khách hàng của họ để quyết định các chiến lược để quản lý và tạo ra sự giàu có.Họ thường xuyên rèn giũa các mối quan hệ lâu dài và sửa đổi kế hoạch phù hợp với những thay đổi trong nền kinh tế hoặc trong hoàn cảnh và mục tiêu tài chính của khách hàng.Thành công nghề nghiệp của một người lập kế hoạch tài chính phụ thuộc vào công ty mà anh ta hoặc cô ta làm việc và khi làm việc độc lập, vào khách hàng mà người lập kế hoạch tài chính có thể thu hút.Các công ty và khách hàng tốt nhất thường quan tâm đến trải nghiệm của các nhà hoạch định tài chính và ghi nhận thành tựu hơn là trình độ nghiên cứu của họ.Hầu hết các nhà hoạch định tài chính chỉ có bằng Cử nhân, chọn đầu tư thời gian của họ sau bằng cấp đầu tiên trong việc xây dựng danh mục đầu tư của họ và tích lũy kinh nghiệm.Thời gian của mức độ lập kế hoạch tài chính thay đổi tùy theo mức độ.Bằng cử nhân thường mất từ ba đến năm năm để hoàn thành;bằng thạc sĩ, từ một đến ba;và một tiến sĩ, từ ba đến năm.Nó cũng là phổ biến cho các chuyên gia để tìm kiếm chứng nhận và tham gia các hiệp hội chuyên nghiệp.Một trong những thông tin được biết đến rộng rãi nhất trong kế hoạch tài chính trên toàn cầu là chứng nhận Kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) có trụ sở tại Hoa Kỳ.Để đạt được chứng nhận này, các ứng viên phải có bằng Cử nhân phù hợp, ba năm kinh nghiệm chuyên môn và vượt qua kỳ thi chứng nhận CFP và kiểm tra lý lịch.