Mi az a diverzifikációs index?
Az egyik befektetési stílus magában foglalja az eszközök index alapokba történő elosztását.Ezek olyan portfóliók, amelyeket a szakemberek kezelhetnek, de nem változnak gyakran.Egy ilyen alap célja az, hogy úgy működjön, mint egy másik piaci referenciaérték.A diverzifikációs index olyan, amelyben különféle típusú pénzügyi értékpapírok lehetnek kitettség.Következésképpen, ha az egyik eszközosztály vagy befektetési kategória elbukik, akkor nagyobb esély van arra, hogy egy másik továbbra is nyereséget generáljon.
A pénzügyi piacokon vannak széles referencia -alapok, amelyek tükrözik a részvények általános teljesítményét.Például az Egyesült Államokban a Standard és a Poor's (SP) 500 index tartalmazza a kereskedelmet a legnagyobb tőke értékpapírok közül.Az Egyesült Királyságban a Financial Times Értéktőzsde (FTSE) 100 index a legnagyobb részvényekből áll, amelyek a londoni tőzsdén kereskednek.Ezek az indexek nem korlátozódnak egy bizonyos ágazatra.Ehelyett a mindkét alapba tartozó vállalatok megfelelnek a méretszabályoknak, a piaci kapitalizációnak nevezett intézkedés, valamint a regionális követelmények alapján.
A főbb tőzsdei és befektetési cégek ilyen indexeket hoznak létre a széles pénzügyi piacok teljesítményének szemléltetésére.Azok a befektetési menedzserek, akik felügyelik azokat a portfóliókat, amelyek a szélesebb piacon történő kereskedelmet utánozzák, lehetőséget adnak az ügyfeleknek, hogy vásároljanak egy diverzifikációs indexbe.Az alapkezelők megpróbálják megismételni a regionális alapok hozamát azáltal, hogy saját portfóliókat alakítanak ki, amelyek hasonlóan állnak a piac barométeréhez.A befektetők általában elvárhatják, hogy a referenciaértékkel megegyező teljesítmény.
Az indexbefektetés egyik elsődleges előnye a költség.A pénzkezelők általában képesek viszonylag alacsonyan tartani ezen alapok költségeit, mivel csak ritkán fordulnak elő.A pénzügyi előnyt általában a diverzifikációs index befektetőknek adják át, akik túlzott díjak fizetése nélkül szereznek szakmai pénzkezelést.
A diverzifikáció egy másik általában pozitív megközelítés a befektetéshez.Amikor az egyén megtakarít egy nagy eseményre, például a nyugdíjba vonulásra, akkor érzékenyek lesznek a kiszámíthatatlan ingadozásokra, amelyek gyakran a pénzügyi piacokon fordulnak elő.A pénz elosztásával a különféle értékpapírok között a kockázat megosztódik több kategóriával.A diverzifikációs index segíthet valakinek a megfelelő kockázat elérésében.
Egy másik lehetséges jutalom a diverzifikációs index használatáért az egynél több eszközosztály potenciális kitettsége.Például egy kiegyensúlyozott alapban a befektető mind részvényeknek, mind kötvényeknek kitéve lehet.Ha a részvénypiacok egy ideig alulteljesítenek, akkor a portfólió továbbra is megfelelhet a kötvények által generált jövedelem alapján.