Apa itu skema ponzi?

Skema Ponzi adalah skema investasi yang diarahkan untuk memberikan pengembalian kepada investor awal dalam peluang yang diambil dari dana yang dikumpulkan dari investor kemudian.Seringkali muncul sah di ujung depan, skema ponzi biasanya runtuh karena kemampuan untuk terus mendapatkan pembayaran investor mulai gagal.Dalam beberapa kasus, skema Ponzi dilakukan dengan upaya tulus untuk akhirnya menghasilkan keuntungan dan dapat menghormati semua komitmen yang dibuat kepada investor.Di lain waktu, skema ini dimaksudkan untuk menghasilkan kekayaan bagi penghasut skema dengan sedikit atau tanpa upaya untuk benar -benar menghasilkan keuntungan.

Sementara konsep skema ponzi kembali selama berabad -abad, nama kontemporer untuk operasi investasi curang dariJenis ini terkait dengan imigran Italia awal abad ke -20 bernama Charles Ponzi.Setelah berhasil berimigrasi ke Amerika Serikat pada tahun 1903, Ponzi meluncurkan peluang investasi yang dibangun di sekitar arbitrase kupon balasan.Dalam waktu singkat, dana yang dikumpulkan dari investor terbaru akan membayar pengembalian kepada investor sebelumnya, ditambah membantu membangun sejumlah besar kekayaan untuk Ponzi secara pribadi.

Sementara skema ponzi sering dianggap sebagai varian dari skema piramida dasar, ada beberapa perbedaan halus antara kedua pendekatan tersebut.Sementara kedua strategi adalah contoh dari skema investasi ilegal yang memanfaatkan istilah teknis yang mengesankan dan janji pengembalian tinggi dalam waktu singkat, skema ponzi memiliki tokoh sentral yang merupakan penerima sebagian besar manfaat dari skema tersebut.Sebaliknya, skema piramida melibatkan pembangunan jaringan investor yang juga berfungsi sebagai perekrut aktif dan yang mendapat manfaat dalam beberapa cara dari investasi apa pun yang dilakukan sebagai hasil dari upaya mereka.

Skema Ponzi sejati juga tidak hanya bergantung pada investor baru untuk tetap berfungsi.Sebagai strategi pendamping, pendekatan Ponzi juga akan melibatkan kembali ke investor sebelumnya yang telah mendapatkan semacam pengembalian investasi awal mereka dan meyakinkan mereka untuk menginvestasikan kembali jumlah asli ditambah keuntungan yang diperoleh.Ini juga berbeda dari sebagian besar skema piramida yang bergantung pada perekrutan terus -menerus dari investor baru atau baru untuk terus beroperasi.

Sementara sebagian besar negara memiliki undang -undang yang membuat praktik semacam ini ilegal dan tunduk pada berbagai hukuman, termasuk hukuman penjara,Terkadang sangat sulit untuk mengidentifikasi skema ponzi di awal proses.Seiring berjalannya waktu, pengoperasian skema membuatnya lebih mudah untuk mengenali strategi apa yang sebenarnya dan dapat mengambil langkah -langkah untuk menutup operasi.Namun, pada saat itu banyak investor mengalami kerugian besar yang tidak akan pernah dipulihkan.