Ano ang isang Discretionary Trustee?

Ang isang Discretionary Trustee ay isang indibidwal o firm na binigyan ng responsibilidad na makilala, pagpili at pagsubaybay sa mga oportunidad sa pamumuhunan sa ngalan ng ilang uri ng tiwala.Ang isang tagapangasiwa ng ganitong uri ay inaasahan na magsasagawa ng mga gawaing ito sa isang paraan na sa pinakamainam na interes ng benepisyaryo ng pondong iyon.Karaniwan, ang mga estratehiya na ginamit ng isang discretionary trustee ay dapat na sumusunod sa anumang mga regulasyon ng gobyerno na kasalukuyang may bisa, isang kinakailangan na karagdagang nagsisilbi upang maprotektahan ang mga interes ng benepisyaryo.Halimbawa, ang isang discretionary trustee na namamahala ng isang pondo sa Estados Unidos ay magiging responsable para sa pagkilos alinsunod sa Employee Retirement Income Security Act of 1974, na karaniwang kilala bilang ERISA.

Ang pagtukoy ng katangian ng isang discretionary trustee ay ang kakayahang gumawa ng mga pagpapasya nang walang pangangailangan na patuloy na kumunsulta sa sponsor ng plano o ang benepisyaryo.Pinapayagan nito ang tagapangasiwa na lumipat nang mabilis kung may mga indikasyon na ang isang asset na kasalukuyang hawak ng tiwala ay malapit nang sumailalim sa ilang uri ng pagbaba ng halaga, sa gayon ang pag -minimize ng mga pagkakataon para sa nakakaranas ng pagkawala sa mga assets ng plano.Kasabay nito, dapat kilalanin ng tagapangasiwa ang isang pamumuhunan na inaasahang madaragdagan ang halaga sa malapit na hinaharap, ang tagapangasiwa ay may awtoridad na kumilos ngayon sa halip na maghintay ng pahintulot mula sa sponsor o benepisyaryo.Ang Discretionary Trustee ay maaaring magbenta ng isang bahagi ng kasalukuyang mga pag -aari, kumuha ng pagbabahagi ng bagong seguridad na ito, at dagdagan ang pangkalahatang halaga ng tiwala sa ngalan ng benepisyaryo.

Ang malawak na kapangyarihan ng pagsubaybay at pamamahala ng pamumuhunan ay medyo naiiba sa pag -andar ng kung ano ang kilala bilang isang direktang tagapangasiwa.Ang ganitong uri ng tagapangasiwa ay kinakailangan upang gumana sa plano ng sponsor sa pamamahala ng mga assets ng tiwala, at karaniwang walang kakayahang gumawa ng mga pagpapasya na independiyenteng sa pakikipagtulungan na iyon.Ang isang tiwala na naka -set up sa isang direktang tagapangasiwa ay may kalamangan na maiwasan ang anumang solong nilalang mula sa paggawa ng mga pamumuhunan na nakakaapekto sa halaga ng tiwala na iyon, isang aspeto na maaaring mahalaga sa sponsor ng plano.

Ang isang ikatlong partido na gumagana bilang isang discretionary trustee ay maaaring isang indibidwal, ngunit mas malamang na maging isang bangko o ilang uri ng firm ng pamumuhunan.Dahil ang tagapangasiwa ay dapat sumunod sa parehong mga probisyon ng Tiwala at anumang naaangkop na mga regulasyon sa gobyerno, ang mga regular na pag -audit ng mga independiyenteng kumpanya ng accounting ay isinasagawa sa paulit -ulit na batayan.Makakatulong ito upang matiyak na ang tagapangasiwa ay sumunod sa lahat ng naaangkop na mga termino at sa katunayan ay kumikilos sa pinakamainam na interes ng benepisyaryo.