Làm thế nào để tôi có được chứng nhận lập kế hoạch tài chính?

Bạn có thể đi theo một trong một số con đường để nhận được chứng nhận lập kế hoạch tài chính.Ghi danh vào một chương trình đào tạo tập trung vào chứng nhận lập kế hoạch tài chính là một khả năng.Với thông tin đăng nhập nhất định được công nhận bởi các cơ quan lập kế hoạch tài chính địa phương, bạn có thể có được chứng nhận mà không cần hoàn thành chương trình đào tạo.Thông thường, nhận được chứng nhận lập kế hoạch tài chính dựa trên việc trả phí cấp phép chuyên nghiệp sau khi vượt qua kỳ thi.Một khi bạn nhận được chứng nhận, bạn có thể theo đuổi nghề nghiệp trong việc tư vấn cho khách hàng về các chủ đề lập kế hoạch tài chính khác nhau. Nói chung, việc đăng ký vào một chương trình đào tạo kế hoạch tài chính là cần thiết để nhận được chứng nhận lập kế hoạch tài chính.Quá trình đăng ký có thể khác nhau, nhưng thường yêu cầu hoàn thành một ứng dụng và thanh toán phí đăng ký và phí khóa học.Các quan chức xem xét các tài liệu ứng dụng và gửi thông báo về sự chấp nhận của bạn vào chương trình đào tạo. Bạn có thể muốn chọn một chương trình được các hiệp hội lập kế hoạch tài chính địa phương hoặc khu vực công nhận và công nhận.Thông thường, các chương trình này là đáng tin cậy vì các tiêu chuẩn đạo đức và chuyên nghiệp được thiết lập bởi các hiệp hội.Nói chung, các tiêu chuẩn này dựa trên các yêu cầu quy định để thực hành kế hoạch tài chính cho khu vực của bạn. Thời gian bạn muốn dành để trở thành một người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận có thể đóng một yếu tố trong việc lựa chọn chương trình đào tạo của bạn.Bằng đại học thường kéo dài bốn năm và thường được yêu cầu để có được trạng thái chứng nhận ban đầu.Đối với bằng sau đại học, hầu hết các chương trình kéo dài đến hai năm và sẽ mở rộng về kiến thức cơ bản thu được trong chương trình đại học.Quá trình chứng nhận thường mất thời gian ngắn nhất.Trong một số trường hợp, một chương trình chứng chỉ thường yêu cầu có bằng đại học, kinh nghiệm làm việc trước đây hoặc kết hợp cả hai. Hầu hết các khóa học chứng nhận tài liệu mục tiêu thường được đề cập trong kỳ thi chứng nhận.Nói chung, kỳ thi chứng nhận bao gồm các chủ đề hiện tại liên quan đến kế hoạch tài chính.Những chủ đề này có thể bao gồm các sản phẩm đầu tư, xu hướng ngành tài chính và hướng dẫn quy định cho thị trường tài chính.Chuẩn bị và tham gia kỳ thi là điều cần thiết để có được chứng nhận lập kế hoạch tài chính.Các chuyên gia trong ngành thường khuyên bạn nên nghiên cứu các chủ đề liên quan đến kế hoạch tài chính để chuẩn bị cho kỳ thi.Một số tổ chức có thể cung cấp tài liệu nghiên cứu để bạn xem xét trước khi làm bài kiểm tra. Nếu bạn có thông tin đăng nhập nhất định, bạn có thể từ bỏ việc đăng ký vào một chương trình chứng nhận trước khi thực hiện kỳ thi chứng nhận.Bạn có thể có nhiều năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực lập kế hoạch tài chính, ví dụ.Khả năng bỏ qua một chương trình đào tạo thường phụ thuộc vào các yêu cầu trong khu vực của bạn để thực hành lập kế hoạch tài chính.Được chuẩn bị để trả phí cho chứng chỉ lập kế hoạch tài chính.Nói chung, có một khoản phí ban đầu bao gồm chi phí của các khoản phí thành viên của kỳ thi và hiệp hội.Các khoản phí tiếp theo được thanh toán hàng năm hoặc hai năm một lần nếu bạn chọn duy trì chứng nhận.