Dòng tiền nợ là gì?

Dòng tiền nợ, còn được gọi là dòng tiền trên tỷ lệ nợ, là thước đo của một công ty tài trợ đến của công ty so với tổng số nợ mà nó có.Các nhà đầu tư sử dụng tỷ lệ dòng tiền nợ để xác định xem có an toàn khi đầu tư vào một công ty cụ thể hay không.Phân tích dòng tiền theo tỷ lệ nợ giúp các nhà đầu tư quyết định liệu một công ty có thể trả hết nợ hay không.Tỷ lệ đo lường một khoản nợ của công ty so với dòng tiền không vốn chủ sở hữu hoặc dòng tiền hoạt động.Một dòng tiền cao hơn trên tổng tỷ lệ nợ được coi là bằng chứng cho thấy công ty có sức khỏe tài chính, trong khi dòng tiền thấp hơn là cho thấy doanh thu thấp hoặc phụ thuộc cao vào tín dụng.Nợ sau đó họ có dòng tiền đến.Trên thực tế, tín dụng lăn thường là một thông lệ tiêu chuẩn giữa các tập đoàn lớn.Trước khi đầu tư vào các công ty như vậy, điều quan trọng là nhà đầu tư phải biết các khoản nợ của công ty là gì và nó được định vị tốt như thế nào để xử lý các khoản nợ của mình.Dòng tiền nợ cung cấp cho các nhà đầu tư một chỉ số toán học để đo lường khả năng của công ty để xử lý các khoản nợ của mình mà không mặc định hoặc phát sinh nhiều nợ bằng cách sử dụng các khoản vay bổ sung.Vì đó là một tỷ lệ đơn giản, các nhà đầu tư thời gian nhỏ và các nhà môi giới nghiêm túc đều có thể sử dụng chỉ số mà không cần giải thích nhiều..Tổng dòng tiền hoạt động được định nghĩa là tổng số tiền được giao dịch bởi công ty không bao gồm vốn chủ sở hữu của công ty, đây là phần của công ty thuộc sở hữu của công chúng.Tính tổng số nợ là phức tạp hơn một chút.Đó là một hỗn hợp của một khoản vay ngắn hạn của công ty và các khoản nợ dài hạn của nó và thời hạn của mỗi khoản vay và lãi.Tỷ lệ dòng tiền trên các tỷ lệ nợ thường được các nhà phân tích điều chỉnh để xem xét các chỉ số tài chính khác. Tỷ lệ dòng tiền nợ cao có nghĩa là công ty có vị trí tốt để trả lại các khoản vay đúng hạn.Không chắc rằng một công ty không bao giờ có nợ;Bất kể, điều quan trọng là các công ty trả lại các khoản vay của họ mà không mặc định cho hoạt động của họ để duy trì lợi nhuận.Mặt khác, tỷ lệ dòng tiền nợ thấp ngụ ý rằng một công ty có thể gặp khó khăn trong việc trả lại các khoản vay.Khi một nền kinh tế chậm lại, tiền mặt chảy cạn, nhưng các khoản nợ không biến mất, vì vậy tỷ lệ dòng tiền nợ thường được sử dụng để suy ra mức độ của một công ty sẽ làm tốt trong điều kiện kinh tế thô.