Tư vấn tài chính là gì?

Tư vấn tài chính là một dịch vụ được cung cấp bởi các chuyên gia tư vấn tài chính được chứng nhận reg;cho các tập đoàn lớn, các cơ quan chính phủ và khách hàng cá nhân.Vai trò của một nhà tư vấn tài chính là cung cấp một ý kiến chuyên gia, độc lập về một kế hoạch hoặc quyết định kinh doanh được đề xuất.Có hai loại tư vấn tài chính chính: kinh doanh và cá nhân.Các công ty yêu cầu chuyên môn về kế toán, tài chính, bảo hiểm và các khía cạnh khác của tài chính thuê một nhà tư vấn tài chính kinh doanh.Khách hàng cá nhân sử dụng các dịch vụ của các chuyên gia tư vấn tài chính để quản lý các khoản đầu tư của họ, nắm giữ tài sản và các kế hoạch tài chính dài hạn.Các kỹ năng cần thiết cho hai vai trò này là hơi khác nhau, cũng như kỳ vọng của khách hàng. Một nhà tư vấn tài chính được chứng nhận reg;.Chỉ định này được quốc tế công nhận và là một chứng chỉ chuyên môn quan trọng để có được một vị trí trong lĩnh vực này.CFC được yêu cầu hoàn thành các khóa phát triển chuyên nghiệp mỗi năm để đảm bảo chúng được cập nhật về các lý thuyết và thực tiễn kinh doanh mới nhất. Trong một thỏa thuận tư vấn tài chính kinh doanh, khách hàng có một kế hoạch hoặc khái niệm cụ thể mà họ muốný kiến về.Vai trò của chuyên gia tư vấn là xem xét kế hoạch đề xuất và xác định điểm mạnh và điểm yếu.Họ cũng được kỳ vọng sẽ cung cấp lời khuyên về quản lý rủi ro, chờ quy định của chính phủ, xu hướng ngành và khả năng tồn tại lâu dài.

Loại công việc này đòi hỏi một nền tảng về kế toán, tài chính, bảo hiểm và quản lý kinh doanh.Các chuyên gia tư vấn thường có mười đến mười lăm năm kinh nghiệm thực tế trong một loạt các vị trí liên quan, trước khi trở thành một nhà tư vấn.Những kinh nghiệm này làm tăng giá trị và quan điểm. Tư vấn tài chính cá nhân thường là một dịch vụ được yêu cầu bởi những người có nguồn tài chính đáng kể và danh mục đầu tư phức tạp.Các dịch vụ này bao gồm tư vấn đầu tư, lập kế hoạch thuế, quản lý thu nhập, đánh giá rủi ro và lập kế hoạch dài hạn.Những vấn đề này phải được quản lý tích cực bởi một chuyên gia để có được lợi ích tối đa với lượng rủi ro thấp nhất có thể. Các chuyên gia tư vấn chuyên về lĩnh vực này thường có nền tảng về kế hoạch kế toán và kế hoạch tài chính.Tối thiểu năm năm kinh nghiệm trong quản lý tài chính cá nhân là rất quan trọng, cũng như một quá trình giao tiếp và đánh giá mở.Mặc dù một số công ty cung cấp kế hoạch bất động sản, luôn luôn tham khảo ý kiến của một luật sư về những vấn đề này để tránh mọi vấn đề cho người thụ hưởng của bạn.Tư vấn tài chính cung cấp rất nhiều cơ hội cho việc làm, thăng tiến nghề nghiệp và tăng trưởng chuyên nghiệp.Nếu bạn có hứng thú với sự nghiệp tài chính, hãy khám phá tư vấn như một con đường sự nghiệp.