Hvad er en bankstresstest?

En bankstresstest er i det væsentlige en model eller simulering af fremtidige begivenheder, der viser, hvor godt en institution kan håndtere ændringer i det økonomiske landskab.Disse tests er ofte designet til at vise, hvordan forudsagte eller mulige ændringer kan påvirke en organisation, normalt baseret på en række faktorer og testkriterier.En bankstresstest kan omfatte flere scenarier og tests, der er baseret på, hvad der betragtes som praktisk, herunder realistiske og "værste tilfælde" -test.Mens en bank kan køre en test på sig selv, kører finansielle regulatorer og regeringsinstitutioner også disse test i større skala for at se, hvordan flere systemer kan håndtere en krise.

Formålet med en bankstresstest er at skabe en model for begivenhederFor at se, hvor godt grupper kan fungere i en bestemt situation.Stresstests generelt henviser til enhver form for test, der simulerer en begivenhed med intensitet for at se, hvor godt systemer kan fungere under det.Når man opretter en bankstresstest, ser de ansvarlige typisk på en række muligheder for økonomiske situationer.Ved hjælp af oplysninger om banken oprettes en simulering, hvor fremtidige ændringer anses for at se, hvor godt de kan håndtere denne situation.

En bankstresstest er normalt designet til at skabe et par forskellige scenarier for fuldt ud at forstå, hvilke situationer enOrganisation kan håndtere.Finansielle analytikere, der kører en test, for eksempel, vil sandsynligvis bruge forudsagte økonomiske prognoser og se, hvor godt banken kan håndtere denne situation.Mere alvorlige eller alvorlige muligheder kan derefter bruges til at skabe yderligere test, der ligner et "værste tilfælde."Hvis en institution er i stand til at komme igennem denne type katastrofale bankstresstest, vil det sandsynligvis være i stand til det, hvis testmodellen bliver en realitet.

Analytikere kan udføre en bankstresstest på en bestemt institution ved hjælpvedrørende dens nuværende status.Meget af denne type testning frigøres aldrig for offentligheden, men bruges i stedet af en organisation til at bestemme mulige handlingsforløb for dem.En bankstresstest kan også udføres af en regeringsorganisation, især en, der er tiltalt for at føre tilsyn med og regulere bankvirksomhed for et bestemt land.

Større test bruger ofte data fra flere banker og en mere robust model til at udføre en bred skala analyse.En sådan test er vanskelig og potentielt mere upræcise end for individuelle institutioner, men det giver et større samlet syn på økonomiske fremtider.Disse tests frigives ofte til offentligheden, er beregnet til at øge tilliden til et økonomisk system og demonstrere for visse banker, at der skal foretages forbedringer.