Τι κάνει ένας οικονομικός εκπρόσωπος;
Υπάρχει μια ποικιλία λειτουργιών που μπορεί να εκτελέσει ένας οικονομικός εκπρόσωπος.Σε μια εταιρεία επενδυτικών υπηρεσιών, για παράδειγμα, ένας διαχειριστής πλούτου παρέχει συμβουλές και βοηθά ένα άτομο να επενδύσει και να σχεδιάσει σημαντικά οικονομικά γεγονότα.Οι σύμβουλοι είναι ένας τύπος οικονομικού αντιπροσώπου που μπορεί να καθοδηγήσει έναν μεγάλο επενδυτή, όπως ένα συνταξιοδοτικό ταμείο, μέσω της κατανομής χρημάτων στις χρηματοπιστωτικές αγορές.Οι οικονομικοί εκπρόσωποι μπορούν να βρεθούν σε τοποθεσίες λιανικής πώλησης και επενδυτικές μεσιτικές κατοικίες
Οι επαγγελματίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων μπορούν να βοηθήσουν τα άτομα, συμπεριλαμβανομένων των πλούσιων και μη πολιτικών, να σχεδιάσουν το οικονομικό μέλλον.Αυτοί οι οικονομικοί εκπρόσωποι θα μπορούσαν να βοηθήσουν τους πελάτες να εκτελούν τον προγραμματισμό ακινήτων και να διαχειριστούν περιουσιακά στοιχεία ακίνητης περιουσίας με τον πιο φορολογικό τρόπο.Με τον προσδιορισμό των στόχων ενός πελάτη, οι διαχειριστές πλούτου ενδέχεται να προτείνουν ένα επενδυτικό σχέδιο με μια στρατηγική για την κατανομή των χρημάτων σε διάφορα μαθήματα περιουσιακών στοιχείων στις χρηματοπιστωτικές αγορές, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών και των ομολόγων.Ένας πολύτιμος διευθυντής πλούτου θα βοηθήσει έναν πελάτη να προστατεύσει τα περιουσιακά στοιχεία από τις πληθωριστικές απειλές και ίσως τους πιστωτές.Τελικά, αυτός ο οικονομικός εκπρόσωπος θα πρέπει να βοηθήσει έναν πελάτη να επιτύχει δια βίου στόχους μέσω της συνταξιοδότησης και ενδεχομένως πέρα από αυτό στις μελλοντικές γενιές.
Σε όλες τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, ένας χρηματιστής είναι ένας τύπος οικονομικού αντιπροσώπου που εκτελεί επενδυτικές συναλλαγές για λογαριασμό ατόμων και ιδρυμάτων.Αυτοί είναι εξουσιοδοτημένοι επαγγελματίες χρηματοδότησης που έχουν επιτύχει κάποια πιστοποίηση της βιομηχανίας προκειμένου να εκτελέσουν αυτά τα καθήκοντα.Υπάρχουν διαφορετικοί τύποι μεσίτες, και ορισμένοι είναι εξοπλισμένοι για να παρέχουν περισσότερες οικονομικές καθοδήγηση από άλλους.Ένας μεσίτης πλήρους εξυπηρέτησης έχει εκπαιδευτεί για να προσφέρει επενδυτικές συμβουλές στους πελάτες, ενώ ένας μεσίτης έκπτωσης περιορίζεται συνήθως στην εκτέλεση συναλλαγών ως απάντηση στις παραγγελίες πελατών.
Είναι σύνηθες για μια μεγάλη, θεσμική επιχείρηση να στραφεί σε έναν οικονομικό αντιπρόσωπο τρίτου μέρους για επενδυτικές συμβουλές.Αυτός ο οικονομικός επαγγελματίας μπορεί επίσης να εκτελέσει ορισμένα καθήκοντα υλικοτεχνικής υποστήριξης για τον θεσμικό πελάτη.Για παράδειγμα, όταν ένας μεγάλος επενδυτής, όπως ο χορηγός σχεδίου κάποιου σχεδίου συνταξιοδότησης, ψάχνει για έναν διαχειριστή χρημάτων για να επιβλέπει περιουσιακά στοιχεία για λογαριασμό του ταμείου, ένας οικονομικός εκπρόσωπος μπορεί να προωθήσει αυτή τη διαδικασία.Φυσικά, ο οικονομικός επαγγελματίας πιθανότατα θα ασχοληθεί με τη διαδικασία επιλογής, αλλά μπορεί επίσης να χειριστεί όλες τις υποβολές και τα ερωτήματα που υποβάλλονται από ενδιαφερόμενα μέρη για λογαριασμό ενός πελάτη.
Σε μια λιανική τράπεζα, ένας οικονομικός εκπρόσωπος θα μπορούσε να είναι ο Teller Who Who Who Who Who Who Who Who Who Who Who Whoλαμβάνει καταθέσεις και εκτελεί συναλλαγές απόσυρσης για λογαριασμό πελατών.Περισσότεροι ειδικευμένοι επαγγελματίες χρηματοπιστωτικών τραπεζών ενδέχεται να είναι υπεύθυνοι για την έκδοση δανείων, συμπεριλαμβανομένων των υποθηκών, σε ορισμένους πελάτες.Οι περισσότερες λειτουργίες σε μια λιανική τράπεζα περιλαμβάνουν εξυπηρέτηση πελατών και ενδέχεται να απαιτούν ώρες το Σαββατοκύριακο.