Ano ang ginagawa ng isang kinatawan sa pananalapi?

Mayroong iba't ibang mga pag -andar na maaaring gawin ng isang kinatawan sa pananalapi.Sa isang kompanya ng serbisyo sa pamumuhunan, halimbawa, ang isang tagapamahala ng kayamanan ay nagbibigay ng payo at tumutulong sa isang indibidwal na mamuhunan at magplano para sa mga pangunahing kaganapan sa pananalapi.Ang mga consultant ay isang uri ng kinatawan ng pananalapi na maaaring gabayan ang isang malaking mamumuhunan, tulad ng isang pondo ng pensiyon, sa pamamagitan ng paglalaan ng pera sa mga pamilihan sa pananalapi.Ang mga kinatawan ng pananalapi ay matatagpuan sa mga lokasyon ng tingian ng bangko at mga bahay ng broker ng pamumuhunan.Ang mga kinatawan ng pinansiyal na ito ay maaaring makatulong sa mga kliyente na magsagawa ng pagpaplano ng estate at pamahalaan ang mga assets ng real estate sa pinaka-mahusay na paraan ng buwis.Sa pagtukoy ng mga layunin ng kliyente, maaaring magrekomenda ang mga tagapamahala ng yaman ng isang plano sa pamumuhunan na may diskarte upang maglaan ng pera sa iba't ibang mga klase ng pag -aari sa mga pamilihan sa pananalapi, kabilang ang mga stock at bono.Ang isang mahalagang tagapamahala ng kayamanan ay makakatulong sa isang kliyente upang maprotektahan ang mga ari -arian laban sa mga banta sa inflationary at marahil sa mga creditors.Sa huli, ang kinatawan ng pinansiyal na ito ay dapat makatulong sa isang kliyente na maabot ang habambuhay na mga layunin sa pamamagitan ng pagretiro at posibleng lampas na sa mga susunod na henerasyon.

ay nagsasagawa ng mga trading na pamumuhunan sa ngalan ng mga indibidwal at institusyon.Ito ang mga lisensyadong propesyonal sa pananalapi na nakakuha ng ilang sertipikasyon sa industriya upang maisagawa ang mga gawaing ito.Mayroong iba't ibang mga uri ng mga broker, at ang ilan ay nilagyan upang magbigay ng mas maraming gabay sa pananalapi kaysa sa iba.Ang isang buong serbisyo na broker ay sinanay upang mag-alok ng payo sa pamumuhunan sa mga kliyente, habang ang isang diskwento na broker ay karaniwang limitado sa pagsasagawa ng mga trading bilang tugon sa mga order ng kliyente. Karaniwan para sa isang malaki, institusyonal na kompanya na lumiko sa isang kinatawan ng pinansiyal na kinatawan ng third-party para sa payo sa pamumuhunan.Ang propesyonal na pinansiyal na ito ay maaari ring magsagawa ng ilang mga gawain sa logistik para sa institusyonal na kliyente.Halimbawa, kapag ang isang malaking mamumuhunan, tulad ng sponsor ng plano ng ilang plano sa pagretiro, ay naghahanap ng isang tagapamahala ng pera upang pangasiwaan ang mga ari -arian sa ngalan ng pondo, ang isang kinatawan sa pananalapi ay maaaring manguna sa prosesong iyon.Siyempre, ang propesyonal sa pananalapi ay malamang na kasangkot din sa proseso ng pagpili ngunit maaari ring hawakan ang lahat ng mga pagsusumite at mga query na isinumite ng mga interesadong partido sa ngalan ng isang kliyente.Tumatanggap ng mga deposito at nagsasagawa ng mga transaksyon sa pag -alis sa ngalan ng mga kliyente.Ang higit pang mga kwalipikadong propesyonal sa pananalapi sa bangko ay maaaring maging responsable para sa paglabas ng mga pautang, kabilang ang mga mortgage, sa ilang mga customer.Karamihan sa lahat ng mga pag -andar sa isang tingian na bangko ay nagsasangkot ng serbisyo sa customer at maaaring mangailangan ng oras ng katapusan ng linggo.