Mit tesz egy pénzügyi képviselő?

Különféle funkciók léteznek, amelyeket egy pénzügyi képviselő végezhet.Például egy befektetési szolgáltató cégnél a vagyonkezelő tanácsot ad, és segít az egyénnek a nagyobb pénzügyi rendezvények befektetésében és megtervezésében.A tanácsadók egy olyan pénzügyi képviselő, aki egy nagy befektetőt, például egy nyugdíjalapot irányíthat, pénz elosztása révén a pénzügyi piacokra.A pénzügyi képviselők megtalálhatók a lakossági bankok helyszínein és a befektetési brókerházakban.Ezek a pénzügyi képviselők segíthetnek az ügyfeleknek az ingatlantervezés elvégzésében és az ingatlan eszközök kezelésében a leghatékonyabban.Az ügyfél céljainak meghatározásakor a vagyonkezelők javasolhatnak egy befektetési tervet, amelynek stratégiája van arra, hogy pénzt eloszthassanak a pénzügyi piacok különféle eszközosztályaira, ideértve a részvényeket és a kötvényeket is.Az értékes vagyonkezelő segít az ügyfeleknek az eszközök védelmében az inflációs fenyegetések és esetleg a hitelezők ellen.Végül ennek a pénzügyi képviselőnek segítenie kell az ügyfelek számára az egész életen át tartó célok elérésében a nyugdíjba vonulás révén, és valószínűleg azon túl a jövő generációkig.

A pénzügyi szolgáltatások során a tőzsdei bróker egy olyan pénzügyi képviselő, aki egyének és intézmények nevében befektetési ügyleteket végez.Ezek engedéllyel rendelkező pénzügyi szakemberek, akik elértek valamilyen iparági tanúsítást e feladatok elvégzése érdekében.Különböző típusú brókerek léteznek, és néhányuk fel vannak szerelve arra, hogy több pénzügyi útmutatást nyújtsanak, mint mások.A teljes körű szolgáltatást nyújtó brókert képzettek arra, hogy befektetési tanácsokat nyújtson az ügyfelek számára, míg a kedvezményes bróker általában az ügyfél megrendeléseire adott ügylet végrehajtására korlátozódik.

Általános, hogy egy nagy, intézményi cég befektetési tanácsadás céljából harmadik fél pénzügyi képviselőjéhez fordul.Ez a pénzügyi szakember néhány logisztikai feladatot is elvégezhet az intézményi ügyfél számára.Például, amikor egy nagy befektető, mint például a nyugdíjazási terv tervszponzora, pénzkezelőt keres az alap nevében az eszközök felügyeletére, egy pénzügyi képviselő vezette ezt a folyamatot.Természetesen a pénzügyi szakember valószínűleg részt vesz a kiválasztási folyamatban, de kezelheti az érdekelt felek által az ügyfél nevében benyújtott összes beadványt és kérdést.Betéteket fogad, és az ügyfelek nevében elvonási tranzakciókat hajt végre.A minősített bank pénzügyi szakemberek felelősek a kölcsönök, ideértve a jelzálogkölcsönök kiadását bizonyos ügyfelek számára.A lakossági bankban az összes funkció az ügyfélszolgálatot vonja maga után, és hétvégi órákat igényelhet.