Apa yang dilakukan perwakilan keuangan?

Ada berbagai fungsi yang mungkin dilakukan oleh perwakilan keuangan.Di sebuah perusahaan jasa investasi, misalnya, seorang manajer kekayaan memberikan saran dan membantu seseorang untuk berinvestasi dan merencanakan acara keuangan besar.Konsultan adalah jenis perwakilan keuangan yang mungkin memandu investor besar, seperti dana pensiun, melalui mengalokasikan uang ke pasar keuangan.Perwakilan keuangan dapat ditemukan di lokasi bank ritel dan rumah pialang investasi.

Profesional manajemen kekayaan dapat membantu individu, termasuk orang kaya dan nonwealthy, untuk merencanakan masa depan keuangan.Perwakilan keuangan ini dapat membantu klien untuk melakukan perencanaan perumahan dan mengelola aset real estat dengan cara yang paling efisien pajak.Setelah menentukan tujuan klien, manajer kekayaan mungkin merekomendasikan rencana investasi dengan strategi untuk mengalokasikan uang ke berbagai kelas aset di pasar keuangan, termasuk saham dan obligasi.Seorang manajer kekayaan yang berharga akan membantu klien untuk melindungi aset dari ancaman inflasi dan mungkin kreditor.Pada akhirnya, perwakilan keuangan ini harus membantu klien mencapai tujuan seumur hidup melalui pensiun dan mungkin di luar itu untuk generasi mendatang.

Di seluruh jasa keuangan, pialang saham adalah jenis perwakilan keuangan yang melakukan perdagangan investasi atas nama individu dan lembaga.Ini adalah profesional keuangan berlisensi yang telah mencapai beberapa sertifikasi industri untuk melakukan tugas -tugas ini.Ada berbagai jenis broker, dan beberapa diperlengkapi untuk memberikan lebih banyak panduan keuangan daripada yang lain.Pialang layanan lengkap telah dilatih untuk menawarkan saran investasi kepada klien, sementara broker diskon biasanya terbatas pada melakukan perdagangan dalam menanggapi pesanan klien.

Adalah umum bagi perusahaan besar dan institusional untuk beralih ke perwakilan keuangan pihak ketiga untuk nasihat investasi.Profesional keuangan ini juga dapat melakukan beberapa tugas logistik untuk klien institusional.Misalnya, ketika seorang investor besar, seperti sponsor rencana dari beberapa rencana pensiun, sedang mencari manajer uang untuk mengawasi aset atas nama dana, perwakilan keuangan mungkin mempelopori proses itu.Tentu saja, profesional keuangan kemungkinan juga akan terlibat dengan proses seleksi tetapi juga dapat menangani semua pengajuan dan pertanyaan yang diajukan oleh pihak -pihak yang berkepentingan atas nama klien.

Di bank ritel, perwakilan keuangan dapat menjadi teller yangmenerima deposito dan melakukan transaksi penarikan atas nama klien.Profesional keuangan bank yang lebih berkualitas mungkin bertanggung jawab untuk mengeluarkan pinjaman, termasuk hipotek, kepada pelanggan tertentu.Sebagian besar semua fungsi di bank ritel melibatkan layanan pelanggan dan mungkin memerlukan jam akhir pekan.