Τι κάνει ένας αναλυτής απάτης;

Ένας αναλυτής απάτης διερευνά ύποπτες δραστηριότητες και εργάζεται για να αποτρέψει την εμφάνιση απάτης.Αυτά τα άτομα είναι ειδικοί στην ασφάλεια και συχνά εργάζονται παράλληλα με την επιβολή του νόμου για να πιάσουν εγκληματίες που έχουν διαπράξει απάτη.Η επιτυχία σε αυτή τη σταδιοδρομία απαιτεί συνήθως ένα άτομο με εις βάθος γνώση τόσο σε χρηματοοικονομικά όσο και σε συστήματα πληροφορικής.Ορισμένα κοινά καθήκοντα εργασίας ενός αναλυτή απάτης περιλαμβάνουν την έρευνα των σημερινών μεθόδων και εργαλείων απάτης, την ανάπτυξη τεχνικών πρόληψης, την παρακολούθηση των οικονομικών δεδομένων, τον εντοπισμό και τη διερεύνηση πιθανών απάτης και τη δημιουργία αναφορών.Έρευνα τρέχουσες μεθόδους και εργαλεία για την απάτη.Δεδομένου ότι η ανίχνευση απάτης είναι συχνά ένα παιχνίδι γάτας και ποντικιού, ένα άτομο σε αυτή την καριέρα πρέπει να παραμείνει στην πρώτη γραμμή της νέας τεχνολογίας για να εκτελέσει με επιτυχία τη δουλειά του.Στο πλαίσιο αυτού του καθήκοντος εργασίας, ο αναλυτής μπορεί να πραγματοποιήσει έρευνα σε νέους τρόπους με τους οποίους οι εγκληματίες χρησιμοποιούν υπολογιστές για πρόσβαση σε πληροφορίες πιστωτικών καρτών ή τραπεζικούς λογαριασμούς, για παράδειγμα.

Σε πολλές περιπτώσεις, θα αναπτύξει επίσης τεχνικές πρόληψης απάτης.Αυτή η πρακτική συνήθως περιλαμβάνει την εφαρμογή των πληροφοριών που αποκτά σε μεθόδους και εργαλεία απάτης και χρησιμοποιείται για να βοηθήσει τις εταιρείες να αυξήσουν την ασφάλεια των συναλλαγών.Μπορεί επίσης να αξιολογήσει τα τρέχοντα εργαλεία ασφαλείας μιας εταιρείας για τον προσδιορισμό των αδυναμιών ασφαλείας και να εξηγήσει τα προληπτικά μέτρα.

Ίσως το πιο σημαντικό μέρος αυτής της εργασίας είναι η παρακολούθηση των οικονομικών δεδομένων.Αυτό συνήθως περιλαμβάνει την παρακολούθηση των νομισματικών συναλλαγών όπως πιστωτικές ή χρεωστικές κάρτες και αναλήψεις μετρητών.Βασικά, είναι η δουλειά ενός αναλυτή απάτης να εντοπίσει ακανόνιστα πρότυπα νομισματικής ανταλλαγής που φαίνονται ύποπτα.Λόγω της κάπως επίπονης φύσης αυτής της πρακτικής, απαιτεί ένα άτομο με αναλυτικό μυαλό και ένα μάτι για λεπτομέρεια.

μαζί με αυτό, ένας αναλυτής απάτης είναι υπεύθυνος για τον εντοπισμό και τη διερεύνηση περιπτώσεων πιθανής απάτης.Κάθε φορά που μια συναλλαγή φαίνεται αμφισβητήσιμη ή ακανόνιστα πρότυπα, πρέπει να εξετάσει το θέμα.Για παράδειγμα, εάν ένας τραπεζικός λογαριασμός παρουσιάζει ασυνήθιστα υψηλό ποσό νομισματικών συναλλαγών, μπορεί να πραγματοποιήσει έρευνα σε μακροπρόθεσμα πρότυπα του λογαριασμού.Εάν τα ευρήματά του δείχνουν την εγκληματική δραστηριότητα, θα επικοινωνήσει συνήθως με την επιβολή του νόμου για περαιτέρω διερεύνηση.Αυτές οι αναφορές μπορούν να περιλαμβάνουν πληροφορίες όπως χρηματοοικονομικές συναλλαγές, ημερομηνίες συναλλαγών και ονόματα σε λογαριασμό.Αυτό διευκολύνει τις αρχές να αναγνωρίζουν τα πρότυπα και αυτές οι εκθέσεις χρησιμοποιούνται συχνά στο δικαστήριο.Σε ορισμένες περιπτώσεις, ένας αναλυτής απάτης θα πρέπει επίσης να είναι παρών σε ακροάσεις δικαστηρίου για να παράσχει μαρτυρία.