Một nhà phân tích gian lận làm gì?

Một nhà phân tích gian lận điều tra các hoạt động đáng ngờ và làm việc để ngăn chặn gian lận xảy ra.Những cá nhân này là các chuyên gia về an ninh và thường làm việc cùng với các cơ quan thực thi pháp luật để bắt những tội phạm đã phạm tội lừa đảo.Thành công trong sự nghiệp này thường đòi hỏi một người có kiến thức chuyên sâu trong cả hệ thống tài chính và máy tính.Một số nhiệm vụ công việc phổ biến của một nhà phân tích gian lận bao gồm nghiên cứu các phương pháp và công cụ gian lận hình sự hiện tại, phát triển các kỹ thuật phòng ngừa, theo dõi dữ liệu tài chính, xác định và điều tra gian lận và tạo báo cáo.Nghiên cứu các phương pháp và công cụ gian lận hình sự hiện tại.Vì phát hiện gian lận thường là một trò chơi mèo và chuột, một cá nhân trong sự nghiệp này cần phải đi đầu trong công nghệ mới để thực hiện thành công công việc của mình.Là một phần của nhiệm vụ công việc này, nhà phân tích có thể thực hiện nghiên cứu về những cách phạm tội mới đang sử dụng máy tính để truy cập thông tin thẻ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng, ví dụ. Trong nhiều trường hợp, anh ta cũng sẽ phát triển các kỹ thuật phòng chống gian lận.Thực tiễn này thường liên quan đến việc thực hiện thông tin mà anh ta có được về các phương pháp và công cụ gian lận, và được sử dụng để giúp các công ty tăng bảo mật giao dịch.Ông cũng có thể đánh giá một công cụ bảo mật hiện tại của các công ty để xác định điểm yếu bảo mật và giải thích các biện pháp phòng ngừa. Có lẽ phần quan trọng nhất của công việc này là theo dõi dữ liệu tài chính.Điều này thường liên quan đến việc giám sát các giao dịch tiền tệ như thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ và rút tiền mặt.Về cơ bản, công việc của một nhà phân tích gian lận để xác định các mô hình trao đổi tiền tệ bất thường có vẻ đáng ngờ.Do tính chất hơi khó khăn của thực tiễn này, nó đòi hỏi một người có đầu óc phân tích và con mắt để biết chi tiết.

Cùng với điều này, một nhà phân tích gian lận có trách nhiệm xác định và điều tra các trường hợp gian lận có thể.Bất cứ khi nào một giao dịch có vẻ nghi vấn hoặc các mô hình bất thường xảy ra, anh ta phải xem xét vấn đề.Ví dụ: nếu một tài khoản ngân hàng đang hiển thị số lượng giao dịch tiền tệ cao bất thường, anh ta có thể thực hiện nghiên cứu về các mẫu dài hạn của tài khoản.Nếu những phát hiện của anh ta chỉ ra hoạt động tội phạm, anh ta thường sẽ liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật để điều tra thêm. Ngoài ra, một nhà phân tích gian lận thường sẽ tạo ra các báo cáo về từng trường hợp có thể gian lận.Những báo cáo này có thể bao gồm thông tin như giao dịch tài chính, ngày giao dịch và tên trên tài khoản.Điều này giúp các nhà chức trách dễ dàng nhận ra các mô hình và các báo cáo này thường được sử dụng tại tòa án.Trong một số trường hợp, một nhà phân tích gian lận cũng sẽ cần phải có mặt trong các phiên tòa để cung cấp lời khai.