Τι είναι ένας ιδιωτικός τραπεζίτης;

Ένας ιδιωτικός τραπεζίτης είναι το άτομο που είναι υπεύθυνο για τη διαχείριση των χαρτοφυλακίων των πελατών των τραπεζών με μέση καθαρή αξία με τη μορφή υγρών περιουσιακών στοιχείων, καθώς και επενδύσεις σε μετοχές, ομόλογα και ακίνητα.Διακρίνεται από έναν τακτικό τραπεζίτη, καθώς η εστίασή της επικεντρώνεται κυρίως σε πελάτες με ανάγκες επενδύσεων και διαφοροποίησης και όχι σε πελάτες με γενικότερες ανάγκες, όπως δάνεια υποθηκών και μετοχών και λογαριασμούς CD και αποταμίευσης.

Συχνά ένας ιδιωτικός τραπεζίτης παραπέμπεται σε έναν πελάτη από τον διευθυντή της τράπεζας ή τους διαχειριστές σε άλλα τμήματα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών του ιδρύματος.Σε αυτές τις περιπτώσεις, αναμένεται παραδοσιακά να διερευνήσει τις ανάγκες του πελάτη, να καθορίσει τις τρέχουσες και προβλεπόμενες δαπάνες και το εισόδημά τους και να προτείνει εναλλακτικές επενδύσεις για να αυξήσουν τον πλούτο και τη χρηματοοικονομική τους σταθερότητα.Αυτοί οι πελάτες ενδέχεται να είναι νέοι πελάτες ή καθιερωμένοι πελάτες των οποίων οι οικονομικές ανάγκες έχουν αλλάξει.Αυτό συνήθως συνεπάγεται συνδυασμό στρατηγικών.Μπορεί να αναζητήσει ιδιωτικές τραπεζικές προοπτικές από μια τρέχουσα πελατειακή βάση ή να προκαλέσει παραπομπές από άλλους πελάτες ή επαφές της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας.Μια άλλη κοινή τακτική που χρησιμοποιείται για την αύξηση της ιδιωτικής τραπεζικής της ομάδας είναι να εξαλείψει τους νέους υποψηφίους μέσω της έρευνας περιοδικών και των ηλεκτρονικών πηγών που παρέχουν στοιχεία επικοινωνίας σχετικά με τους πιο εύπορους και επιτυχημένους επενδυτές και μετόχους της κοινότητας.

Μόλις καθιερώσει την πελατειακή της βάση, ο ιδιωτικός τραπεζίτης είναι γενικά υποχρεωμένος να παρακολουθεί προσωπικά την οικονομική δραστηριότητα για κάθε έναν από τους πελάτες της.Απαιτείται συνήθως για την παρακολούθηση της δραστηριότητας των αποθεμάτων τους και την ενημέρωση για τις διακυμάνσεις της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας, όπως τα επιτόκια, τις εταιρικές εξαγορές και τις τάσεις της αναδιάρθρωσης και τις εφαρμοστέες τάσεις της αγοράς.Εάν συμβούν ουσιαστικές αλλαγές, ένας ιδιωτικός τραπεζίτης αναμένεται συνήθως να προσδώσει στους πελάτες της έγκαιρα για να συζητήσουν στρατηγικές για την προστασία των επενδύσεών τους.σχέδια για την αύξηση των εσόδων από τραπεζικά.Μπορεί να αναμένεται να δημιουργήσει προϋπολογισμούς λειτουργίας και να συνεργαστεί με άλλα τμήματα για την καθιέρωση αμοιβαίων στόχων που ενδέχεται να περιλαμβάνουν προϊόντα και υπηρεσίες διασταυρούμενης πώλησης.Η ενημέρωση των πολιτικών και των διαδικασιών της τραπεζικής βιομηχανίας είναι επίσης σημαντική για την επιτυχία ενός ιδιωτικού τραπεζίτη.

Απαιτείται ένα πτυχίο σε ένα οικονομικά σχετικό πεδίο για αυτή τη θέση.Ορισμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ενδέχεται να προωθήσουν τους υποψηφίους χωρίς πτυχία από μέσα, εάν επιδείξουν εξαιρετική ικανότητα και υπόσχεση.Ορισμένες τραπεζικές υπηρεσίες, όπως ο χρηματοοικονομικός σχεδιασμός, η διαχείριση των επενδύσεων και οι χρηματιστηριακές εταιρείες, συχνά απαιτούν συγκεκριμένες άδειες που χορηγούνται από τη βιομηχανία ή τους κυβερνητικούς ρυθμιστικούς οργανισμούς.Η εμπειρία στις τραπεζικές ή χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες είναι ιδιαίτερα επιθυμητή.