Ano ang isang pribadong tagabangko?

Ang isang pribadong tagabangko ay ang taong namamahala sa pamamahala ng mga portfolio ng mga customer ng bangko na may higit sa average na halaga ng net sa anyo ng mga likidong pag -aari pati na rin ang mga pamumuhunan sa mga stock, bono at tunay na pag -aari.Siya ay nakikilala mula sa isang regular na tagabangko na ang kanyang pokus ay pangunahin sa mga kliyente na may mga pangangailangan sa pamumuhunan at pag -iba -iba kaysa sa mga customer na may mas pangkalahatang pangangailangan, tulad ng mga pautang sa mortgage at equity at CD at mga account sa pag -save.

Kadalasan ang isang pribadong tagabangko ay tinutukoy ng isang kliyente mula sa manager ng bangko o mga tagapamahala sa iba pang mga kagawaran ng serbisyo sa pananalapi ng institusyon.Sa mga kasong ito, tradisyonal na inaasahan niyang galugarin ang mga pangangailangan ng kliyente, matukoy ang kanilang kasalukuyang at inaasahang paggasta at kita, at inirerekumenda ang mga alternatibong pamumuhunan upang madagdagan ang kanilang kayamanan at katatagan sa pananalapi.Ang mga kliyente na ito ay maaaring maging mga bagong customer o itinatag na mga customer na ang mga pinansiyal na pangangailangan ay nagbago.

Bukod sa pagbibigay ng huwarang serbisyo sa mga kostumer na ito, sa pangkalahatan ay inaasahan niyang palawakin ang kanyang base sa kliyente sa pamamagitan ng kanyang sariling mga pagsisikap.Ito ay karaniwang nagsasangkot ng isang kumbinasyon ng mga diskarte.Maaaring maghanap siya ng mga pribadong prospect sa pagbabangko mula sa isang kasalukuyang base ng customer o mga sanggunian na sanggunian mula sa iba pang mga customer o mga contact sa industriya ng pananalapi.Ang isa pang karaniwang taktika na ginamit upang madagdagan ang kanyang pribadong grupo ng pagbabangko ay ang pag -cull ng mga bagong kandidato sa pamamagitan ng pagsasaliksik ng mga journal at mga online na mapagkukunan na nagbibigay ng impormasyon sa pakikipag -ugnay sa pinaka -mayaman at matagumpay na mamumuhunan at shareholders ng komunidad.

Kapag naitatag niya ang kanyang base ng kliyente, ang pribadong tagabangko ay karaniwang obligadong personal na pagmasdan ang aktibidad sa pananalapi para sa bawat isa sa kanyang mga customer.Karaniwan siyang kinakailangan upang masubaybayan ang aktibidad ng kanilang mga stock at mapanatili ang mahusay na kaalaman sa pagbabagu -bago sa industriya ng pananalapi, tulad ng mga rate ng interes, mga takeovers ng korporasyon at muling pagsasaayos at naaangkop na mga uso sa merkado.Kung naganap ang malaking pagbabago, ang isang pribadong tagabangko ay karaniwang inaasahan na makipag -usap sa kanyang mga kliyente sa isang napapanahong paraan upang talakayin ang mga diskarte upang maprotektahan ang kanilang mga pamumuhunan.

Bilang karagdagan sa pag -aalaga ng kanyang mga customer, ang isang pribadong tagabangko ay karaniwang inaasahan na bumuo ng mga benta at marketingmga plano upang madagdagan ang mga kita sa bangko.Maaaring asahan siyang lumikha ng mga badyet sa operating department at makipagtulungan sa iba pang mga kagawaran upang maitaguyod ang mga layunin sa isa't isa na maaaring kasangkot sa mga produktong nagbebenta ng cross at serbisyo.Ang pagsunod sa mga patakaran at pamamaraan ng industriya ng pagbabangko ay mahalaga din sa tagumpay ng isang pribadong tagabangko.Ang ilang mga institusyong pampinansyal ay maaaring magsulong ng mga kandidato na walang degree mula sa loob kung nagpapakita sila ng pambihirang kakayahan at pangako.Ang ilang mga serbisyo sa pagbabangko tulad ng pagpaplano sa pananalapi, pamamahala ng pamumuhunan at stock brokering ay madalas na nangangailangan ng mga tiyak na lisensya na ipinagkaloob ng mga ahensya ng regulasyon sa industriya o gobyerno.Ang karanasan sa mga serbisyo sa pagbabangko o pinansyal ay lubos na kanais -nais.