Mi az a magán bankár?

A magánbankár az a személy, aki felelős az átlag feletti nettó vagyonnal rendelkező banki ügyfelek portfóliójának kezeléséért, valamint a részvényekbe, kötvényekbe és ingatlanba történő beruházásokkal.Megkülönbözteti a szokásos bankárt, mivel elsősorban a befektetési és diverzifikációs igényekkel rendelkező ügyfelekre összpontosít, nem pedig az általánosabb igényekkel rendelkező ügyfelekre, például a jelzálogkölcsönökre és a tőkehitelekre, valamint a CD -re, valamint a megtakarítási számlákra.

Gyakran egy magánbankárnak az intézmény más pénzügyi szolgáltatási osztályainak bankmenedzserének vagy vezetõinek ügyfélt irányítanak.Ezekben az esetekben hagyományosan elvárják, hogy feltárja az ügyfél igényeit, meghatározza jelenlegi és várható kiadásaikat és jövedelmüket, és javasolja a befektetési alternatívákat vagyonuk és pénzügyi stabilitásuk növelésére.Ezek az ügyfelek lehetnek új ügyfelek vagy olyan bevált ügyfelek, akiknek pénzügyi igényei megváltoztak.Ez általában a stratégiák kombinációját foglalja magában.Kereshet magánbanki kilátásokat a jelenlegi ügyfélkörből, vagy más ügyfelek vagy pénzügyi ágazat kapcsolattartóitól kérhet áttételt.Egy másik általános taktika, amelyet a magánbanki csoportjának növelésére alkalmaztak, az új jelöltek levágása olyan folyóiratok és online források kutatása révén, amelyek elérhetőségeket nyújtanak a közösség leggazdagabb és legsikeresebb befektetői és részvényeseiről.

Miután létrehozta ügyfélkörét, a magánbankár általában köteles minden ügyfelének pénzügyi tevékenységét szemmel tartani.Általában szükség van rá, hogy figyelemmel kísérje részvényeik tevékenységét, és jól tájékozódjon a pénzügyi ipar ingadozásairól, például a kamatlábakról, a vállalati átvételről és a szerkezetátalakításról, valamint az alkalmazandó piaci trendekről.Ha jelentős változások lépnek fel, egy magánbankárnak általában várhatóan az ügyfelekkel való időben történő átkutatása a befektetések védelmére irányuló stratégiák megvitatására.Tervezi a bankbevételek növelését.Lehet, hogy elvárja, hogy hozzon létre osztályos működési költségvetést és dolgozzon más osztályokkal olyan kölcsönös célok meghatározása érdekében, amelyek magában foglalhatják a keresztirányú termékeket és szolgáltatásokat.A bankáru-bankár sikere szempontjából is fontos, hogy lépést tartson a bankipar-politikákkal és eljárásokkal.Egyes pénzügyi intézmények belülről fokozat nélkül előmozdíthatják a jelölteket, ha kivételes kompetenciát és ígéretet mutatnak.Bizonyos banki szolgáltatások, például a pénzügyi tervezés, a befektetési menedzsment és a tőzsdei közvetítés gyakran igényelnek speciális engedélyeket, amelyeket az ipar vagy a kormányzati szabályozó ügynökségek nyújtanak.Nagyon kívánatos a banki vagy pénzügyi szolgáltatások tapasztalata.