Apa itu bankir swasta?

Seorang bankir swasta adalah orang yang bertugas mengelola portofolio pelanggan bank dengan kekayaan bersih di atas rata -rata dalam bentuk aset likuid serta investasi dalam saham, obligasi, dan properti nyata.Dia dibedakan dari bankir reguler karena fokusnya terutama pada klien dengan investasi dan kebutuhan diversifikasi daripada pada pelanggan dengan kebutuhan yang lebih umum, seperti pinjaman hipotek dan ekuitas serta CD dan rekening tabungan.

Seringkali seorang bankir swasta dirujuk klien dari manajer bank atau manajer di departemen jasa keuangan lainnya di lembaga tersebut.Dalam kasus ini, ia secara tradisional diharapkan untuk mengeksplorasi kebutuhan klien, menentukan pengeluaran dan pendapatan mereka saat ini dan yang diproyeksikan, dan merekomendasikan alternatif investasi untuk meningkatkan kekayaan dan stabilitas keuangan mereka.Klien -klien ini mungkin pelanggan baru atau pelanggan mapan yang kebutuhan keuangannya telah berubah.

Selain memberikan layanan teladan kepada pelanggan ini, ia umumnya diharapkan untuk memperluas basis kliennya melalui upayanya sendiri.Ini biasanya melibatkan kombinasi strategi.Dia dapat mencari prospek perbankan swasta dari basis pelanggan saat ini atau memperoleh rujukan dari pelanggan lain atau kontak industri keuangan.Taktik umum lain yang digunakan untuk meningkatkan grup perbankan pribadinya adalah memusnahkan kandidat baru melalui meneliti jurnal dan sumber online yang memberikan informasi kontak tentang investor dan pemegang saham yang paling kaya dan sukses di masyarakat.

Setelah dia mendirikan basis kliennya, bankir swasta umumnya berkewajiban untuk mengawasi aktivitas keuangan secara pribadi untuk masing -masing pelanggannya.Dia umumnya diminta untuk memantau aktivitas saham mereka dan terus mendapat informasi tentang fluktuasi industri keuangan, seperti suku bunga, pengambilalihan perusahaan dan restrukturisasi dan tren pasar yang berlaku.Jika perubahan substansial terjadi, seorang bankir swasta biasanya diharapkan untuk berunding dengan kliennya secara tepat waktu untuk membahas strategi untuk melindungi investasi mereka.

Selain merawat pelanggannya, seorang bankir swasta umumnya diharapkan untuk mengembangkan penjualan dan pemasaranberencana untuk meningkatkan pendapatan bank.Dia mungkin diharapkan untuk membuat anggaran operasi departemen dan bekerja dengan departemen lain untuk menetapkan tujuan timbal balik yang mungkin melibatkan produk dan layanan cross-selling.Menjaga kebijakan dan prosedur industri perbankan juga penting bagi keberhasilan bankir swasta.

Gelar sarjana di bidang yang terkait secara finansial sering diperlukan untuk posisi ini.Beberapa lembaga keuangan dapat mempromosikan kandidat tanpa gelar dari dalam jika mereka menunjukkan kompetensi dan janji yang luar biasa.Layanan perbankan tertentu seperti perencanaan keuangan, manajemen investasi, dan perantara saham seringkali memerlukan lisensi khusus yang diberikan oleh industri atau lembaga pengatur pemerintah.Pengalaman dalam perbankan atau jasa keuangan sangat diinginkan.