Πώς μπορώ να επιλέξω τους καλύτερους αυτο-κατευθυνόμενους θεματοφύλακες του IRA;

Οι αυτο-κατευθυνόμενοι θεματοφύλακες του IRA έχουν πρόσβαση στα κεφάλαια του κατόχου λογαριασμού, οπότε είναι σημαντικό να επιλέξετε κάποιον που είναι αξιόπιστος, αξιόπιστος και ικανός.Ο αυτοκόλλητος θεματοφύλακας του IRA είναι υπεύθυνος για τη διατήρηση αρχείων, την υποβολή πληροφοριών στο IRS, την προετοιμασία δηλώσεων και την εξήγηση των κανόνων του IRA στον πελάτη.Κάντε μια λίστα με αυτο-κατευθυνόμενους θεματοφύλακες του IRA και διερευνήστε τον καθένα διεξοδικά πριν εγγραφείτε ως πελάτης.

Ένας αυτο-κατευθυνόμενος θεματοφύλακας του IRA πρέπει να είναι κάποια μορφή τραπεζικού ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένης μιας τράπεζας, πιστωτικής ένωσης, αποταμιεύσεων και δανείων, εμπιστοσύνης, εμπιστοσύνηΕταιρεία, ή ένας αδειοδοτημένος μη τραπεζικός θεματοφύλακας.Το πρώτο βήμα για την επιλογή του καλύτερου θεματοφύλακα είναι να ζητήσετε να δείτε το έγγραφο της ελευθερίας από τον θεματοφύλακα.Αυτό το έγγραφο, το έντυπο IRS 5305, είναι τεκμηρίωση ότι η εταιρεία έχει τη δυνατότητα να ενεργεί ως θεματοφύλακας του IRA.

Όταν κάνετε την αρχική επαφή με έναν θεματοφύλακα του IRA, ζητήστε τα στοιχεία επικοινωνίας της ρυθμιστικής αρχής.Πολλές από τις ερωτήσεις που ζητάτε από τον θεματοφύλακα είναι επίσης καλές ερωτήσεις για να ζητήσετε από τον ρυθμιστή.Είναι σημαντικό οι απαντήσεις που λαμβάνετε από τον θεματοφύλακα να ευθυγραμμίζονται με τις πληροφορίες που σας δίνονται από τον ρυθμιστή.

Ορισμένες ερωτήσεις για να ζητήσετε τόσο τους πιθανούς αυτο-κατευθυνόμενους θεματοφύλακες του IRA όσο και οι ρυθμιστικές αρχές είναι η αξία των περιουσιακών στοιχείων των πελατών που κρατούνται και πόσο καιρό βρίσκεται η επιχείρηση.Ρωτήστε τον θεματοφύλακα εάν αναθέτουν σε εξωτερικούς συνεργάτες τη διοικητική εργασία τους.Ενώ πολλές εταιρείες το κάνουν συνήθως, είναι σημαντικό να συνειδητοποιήσουμε ότι αυτοί οι υπεργολάβοι δεν λαμβάνουν τον ίδιο κανονισμό με τους αυτο-κατευθυνόμενους θεματοφύλακες του IRA.Η αυστηρότερη επίβλεψη είναι σε εταιρείες που εκτελούν όλα τα καθήκοντα στο σπίτι ή συμβόλαιο σε θυγατρική που ανήκει εξ ολοκλήρου της εταιρείας ελευθερίας.

Ρωτήστε τους πιθανούς αυτο-κατευθυνόμενους θεματοφύλακες του IRA τι είδους ασφάλιση φέρουν.Είναι σημαντικό να προστατεύονται τα μη κατευθυνόμενα κεφάλαια από την FDIC ασφάλιση.Η Εταιρεία θα πρέπει επίσης να έχει ασφάλιση αστικής ευθύνης ως προστασία σε περίπτωση σφαλμάτων και παραλείψεων.Ρωτήστε τους πιθανούς θεματοφύλακες εάν παρέχουν εκπαιδευτικά σεμινάρια για τους πελάτες τους.Πολλοί κάνουν, αλλά είναι σημαντικό να είναι νόμιμοι εκπαιδευτικοί πόροι και να μην χρησιμοποιηθούν ως τρόπος πώλησης επενδύσεων.

Επικοινωνήστε με το Γραφείο Καλύτερης Επιχειρήσεων στην περιοχή όπου βρίσκεται ο δυνητικός θεματοφύλακας.Μια γρήγορη τηλεφωνική κλήση ή επίσκεψη στον ιστότοπό τους μπορεί να καθορίσει εάν η εταιρεία έχει καταθέσει καταγγελίες εναντίον της, πόσοι και πώς επιλύθηκαν.Πάρτε χρόνο για να διαβάσετε τις βιογραφίες του διοικητικού συμβουλίου καθώς και τις αρχές της εταιρείας.Αναζητήστε μια διαφορετική ομάδα μελών, παρά ένα διοικητικό συμβούλιο που περιέχει πολλά μέλη της οικογένειας.