Làm cách nào để chọn người giám sát IRA tự định hướng tốt nhất?

Người giám sát IRA tự định hướng có quyền truy cập vào các khoản tiền tài khoản, vì vậy điều quan trọng là chọn một người đáng tin cậy, đáng tin cậy và có thẩm quyền.Người giám sát IRA tự định hướng chịu trách nhiệm duy trì hồ sơ, gửi thông tin cho IRS, chuẩn bị các tuyên bố và giải thích các quy tắc của IRA cho khách hàng.Lập danh sách những người giám sát IRA tự định hướng và điều tra kỹ lưỡng từng người trước khi đăng ký làm khách hàng.công ty, hoặc một người giám sát phi ngân hàng được cấp phép.Bước đầu tiên trong việc lựa chọn người giám hộ tốt nhất là yêu cầu xem tài liệu giám sát từ người giám hộ.Tài liệu này, IRS Mẫu 5305, là tài liệu rằng công ty được phép hoạt động như một người giám sát IRA.Khi bạn thực hiện liên hệ ban đầu với người giám sát IRA, hãy yêu cầu các cơ quan quản lý thông tin liên hệ.Nhiều câu hỏi bạn hỏi người giám sát cũng là những câu hỏi hay để hỏi cơ quan quản lý.Điều quan trọng là các câu trả lời bạn nhận được từ người giám sát phù hợp với thông tin được cung cấp cho bạn bởi cơ quan quản lý.Một số câu hỏi để hỏi cả người giám sát và cơ quan quản lý IRA tự định hướng tiềm năng là giá trị của tài sản khách hàng là gì và công ty đã kinh doanh trong bao lâu.Hỏi người giám sát nếu họ thuê ngoài công việc hành chính của họ.Mặc dù nhiều công ty làm điều này thường xuyên, điều quan trọng là phải nhận ra rằng các nhà thầu phụ này không nhận được quy định tương tự như người giám sát IRA tự định hướng.Giám sát nghiêm ngặt nhất là trong các công ty thực hiện tất cả các nhiệm vụ nội bộ hoặc hợp đồng cho một công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của công ty giám sát.Hỏi người giám sát IRA tự định hướng tiềm năng mà họ mang theo loại bảo hiểm nào.Điều quan trọng là bất kỳ quỹ không mong muốn được bảo vệ bởi bảo hiểm FDIC.Công ty cũng nên có bảo hiểm trách nhiệm bảo vệ trong trường hợp lỗi và thiếu sót.Hỏi người giám sát tiềm năng nếu họ cung cấp các hội thảo giáo dục cho khách hàng của họ.Nhiều người làm, nhưng điều quan trọng là chúng là tài nguyên giáo dục hợp pháp, và không được sử dụng như một cách để bán các khoản đầu tư.Liên hệ với văn phòng kinh doanh tốt hơn trong khu vực có người giám sát tiềm năng.Một cuộc gọi điện thoại nhanh hoặc truy cập trang web của họ có thể xác định xem công ty có khiếu nại chống lại nó, số lượng và cách họ được giải quyết.Dành thời gian để đọc tiểu sử của ban giám đốc cũng như các nguyên tắc của các công ty.Tìm kiếm một nhóm thành viên đa dạng, thay vì một hội đồng quản trị có chứa một số thành viên trong gia đình.