Bagaimana cara memilih penjaga IRA mandiri terbaik?

Penjaga IRA yang diarahkan sendiri memiliki akses ke dana pemegang akun, jadi penting untuk memilih seseorang yang dapat dipercaya, dapat diandalkan, dan kompeten.Penjaga IRA yang diarahkan sendiri bertanggung jawab untuk memelihara catatan, mengirimkan informasi kepada IRS, menyiapkan pernyataan dan menjelaskan aturan IRA kepada klien.Buatlah daftar penjaga IRA mandiri, dan selidiki masing-masing secara menyeluruh sebelum mendaftar sebagai klien.

Kustodian IRA yang diarahkan sendiri harus menjadi beberapa bentuk lembaga perbanPerusahaan, atau penjaga non-bank berlisensi.Langkah pertama dalam memilih penjaga terbaik adalah meminta untuk melihat dokumen kustodian dari kustodian.Dokumen ini, IRS Form 5305, adalah dokumentasi bahwa perusahaan diizinkan untuk bertindak sebagai penjaga IRA.

Ketika Anda melakukan kontak awal dengan penjaga IRA, mintalah informasi kontak regulator.Banyak pertanyaan yang Anda ajukan kepada penjaga juga pertanyaan yang bagus untuk ditanyakan kepada regulator.Adalah penting bahwa jawaban yang Anda dapatkan dari penjaga selaras dengan informasi yang diberikan kepada Anda oleh regulator.

Beberapa pertanyaan untuk diajukan kedua penjaga IRA mandiri yang potensial adalah apa nilai aset pelanggan yang dimiliki, dan berapa lama perusahaan telah dalam bisnis.Tanyakan kepada penjaga apakah mereka melakukan outsourcing pekerjaan administrasi mereka.Sementara banyak perusahaan melakukan ini secara rutin, penting untuk menyadari bahwa subkontraktor ini tidak menerima peraturan yang sama dengan penjaga IRA mandiri.Pengawasan yang paling ketat adalah di perusahaan yang melakukan semua tugas in-house atau kontrak untuk anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh perusahaan kustodian.

Mintalah potensi custodian IRA mandiri jenis asuransi apa yang mereka bawa.Penting bahwa setiap dana yang tidak diarahkan dilindungi oleh asuransi FDIC.Perusahaan juga harus memiliki asuransi pertanggungjawaban sebagai perlindungan jika terjadi kesalahan dan kelalaian.Tanyakan calon penjaga apakah mereka menyediakan seminar pendidikan untuk klien mereka.Banyak yang melakukannya, tetapi penting bahwa mereka adalah sumber daya pendidikan yang sah, dan tidak digunakan sebagai cara untuk menjual investasi.

Hubungi Better Business Bureau di daerah di mana calon penjaga berada.Panggilan telepon cepat atau kunjungan ke situs web mereka dapat menentukan apakah perusahaan memiliki keluhan yang diajukan terhadapnya, berapa banyak, dan bagaimana mereka diselesaikan.Luangkan waktu untuk membaca biografi dewan direksi serta prinsip -prinsip perusahaan.Cari sekelompok anggota yang beragam, bukan dewan yang berisi beberapa anggota keluarga.