Hogyan választhatom ki a legjobb önirányú IRA letétkezelőket?

Az önirányított IRA-letétkezelők hozzáférnek a számlatulajdonos pénzeszközeihez, ezért fontos választani valakit, aki megbízható, megbízható és kompetens.Az önirányított IRA-letétkezelő felelős a nyilvántartások karbantartásáért, az információk benyújtásáért az IRS-hez, nyilatkozatok elkészítéséért és az IRA szabályainak magyarázatáért az ügyfélnek.Készítsen egy listát az önirányított IRA letétkezelőkről, és alaposan vizsgálja meg mindegyiket, mielőtt ügyfélként jelentkezik.társaság vagy engedéllyel rendelkező nem bank letétkezelő.A legjobb letétkezelő kiválasztásának első lépése az, ha felkérjük a letétkezelő letartóztatási dokumentumát.Ez a dokumentum, az IRS 5305 -ös űrlapja dokumentálja, hogy a vállalat megengedett, hogy IRA letétkezelője legyen.

Amikor a kezdeti kapcsolatot létesíti egy IRA letétkezelővel, kérje meg a szabályozó elérhetőségi adatait.Számos kérdés, amelyet feltesz a letétkezelőnek, szintén jó kérdés, hogy feltegye a szabályozót.Fontos, hogy a letétkezelőtől kapott válaszok igazodjanak a szabályozó által megadott információkhoz.

Néhány kérdés, hogy feltegyék mind a potenciális önirányú IRA-letétkezelőket, mind a szabályozókat, az az ügyfelek vagyonának értéke, és mennyi ideig volt a vállalat üzleti tevékenysége.Kérdezze meg a letétkezelőt, hogy kiszervezik -e adminisztratív munkájukat.Noha sok vállalat ezt rutinszerűen végzi, fontos felismerni, hogy ezek az alvállalkozók nem kapják meg ugyanazt a szabályozást, mint az önirányú IRA letétkezelők.A legszigorúbb felügyelet olyan vállalatoknál történik, amelyek minden házon belüli feladatokat teljesítenek, vagy a Custodial Company 100 % -ban tulajdonában lévő leányvállalatához kötöttek.

Kérdezze meg a potenciális önirányított IRA-letétkezelőket, hogy milyen típusú biztosítást szállítanak.Fontos, hogy az FDIC -biztosítás védelme alatt álljon.A társaságnak védelemként is felelősségbiztosítással kell rendelkeznie hibák és mulasztások esetén.Kérdezze meg a potenciális letétkezelőket, ha oktatási szemináriumokat tartanak -e ügyfeleik számára.Sokan ezt teszik, de fontos, hogy legitim oktatási erőforrások legyenek, és nem használják a befektetések eladásának módját.

Vegye fel a kapcsolatot a Better Business Bureau -val azon a területen, ahol a potenciális letétkezelő található.Egy gyors telefonhívás vagy a weboldalukon való látogatás meghatározhatja, hogy a társaság panaszokkal rendelkezik -e ellene, hány és hogyan oldották meg őket.Szánjon időt az igazgatótanács és a társaság alapelveinek életrajzának elolvasására.Keressen egy változatos tagcsoportot, nem pedig egy testületet, amely több családtagot tartalmaz.