Τι είναι ένα βέλτιστο χαρτοφυλάκιο;

Επίσης γνωστό ως αποτελεσματικό χαρτοφυλάκιο, ένα βέλτιστο χαρτοφυλάκιο είναι μια συλλογή περιουσιακών στοιχείων που βοηθούν επαρκώς έναν επενδυτή να επιτύχει τους οικονομικούς του στόχους.Ένα χαρτοφυλάκιο αυτού του τύπου έχει διαμορφωθεί ώστε να περιλαμβάνει περιουσιακά στοιχεία που ο επενδυτής αισθάνεται άνετα και που φέρει ένα επίπεδο κινδύνου που ταιριάζει καλά με τη συνολική επενδυτική στρατηγική που απασχολεί ο επενδυτής.Ο καθορισμός του εάν ένα χαρτοφυλάκιο είναι αποτελεσματικό ή βέλτιστο είναι κάπως υποκειμενικό, αφού αυτό που είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή μπορεί ή πολλοί δεν εξυπηρετούν τις ανάγκες ενός διαφορετικού επενδυτή με ίση ικανότητα.

Προκειμένου να διαπιστωθεί εάν ένα χαρτοφυλάκιο είναι πραγματικά βέλτιστο, είναι σημαντικό να εξετάσουμε προσεκτικά τις προτιμήσεις και τους στόχους των επενδυτών.Αυτό συχνά περιλαμβάνει την αξιολόγηση της γενικής προσέγγισης του επενδυτή στα οικονομικά γενικά.Κάποιος που είναι πολύ συντηρητικός με χρήματα μπορεί να είναι πολύ άβολα με την αγορά περιουσιακών στοιχείων που φέρουν υψηλό ποσοστό μεταβλητότητας.Όταν συμβαίνει αυτό, ο βέλτιστος σχεδιασμός χαρτοφυλακίου θα είναι η απόκτηση περιουσιακών στοιχείων που φέρουν μικρότερο κίνδυνο, αλλά αυτό εξακολουθεί να προσφέρει την καλύτερη δυνατή απόδοση για αυτό το επίπεδο μεταβλητότητας.

Για τους επενδυτές που είναι πρόθυμοι να πάρουν περισσότερες πιθανότητες, μια συλλογή κάπως συντηρητικών και χαμηλότερων περιουσιακών στοιχείων θα ήταν πιθανώς απαράδεκτη.Όταν συμβαίνει αυτό, το βέλτιστο χαρτοφυλάκιο θα επικεντρωθεί στην απόκτηση αποθεμάτων, εμπορευμάτων και άλλων επενδύσεων που παρέχουν την ευκαιρία για υψηλότερο ποσοστό απόδοσης.Ενώ υπάρχει η ευκαιρία να κερδίσουμε υψηλότερες αποδόσεις, οι επενδύσεις είναι επίσης πιο ασταθείς, γεγονός που αυξάνει τη δυνατότητα να προκαλέσει κάποιες απώλειες στην πορεία.

Πολλοί επενδυτές διαπιστώνουν ότι ένα βέλτιστο χαρτοφυλάκιο θα περιλαμβάνει μια σειρά επενδυτικών επιλογών.Η ιδέα είναι ότι η συμπερίληψη πολλών διαφορετικών τύπων επενδύσεων συμβάλλει στην εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου με τον τρόπο που προκαλεί ζημία είναι λιγότερο πιθανή.Για παράδειγμα, ορισμένοι θα θεωρούσαν μια βέλτιστη στρατηγική χαρτοφυλακίου για να είναι η συμπερίληψη ενός μείγματος αποθεμάτων με χαμηλά, μεσαία και υψηλά ποσοστά μεταβλητότητας, διάφορα ζητήματα ομολόγων και ένα προϊόν ή δύο.Όταν ένας τύπος επένδυσης αντιμετωπίζει κάποιο βαθμό ύφεσης, οι άλλοι τύποι παρέχουν σταθερότητα στο χαρτοφυλάκιο, με κέρδη στους άλλους τομείς να αντισταθμίζουν τυχόν απώλειες στη μία περιοχή.

Ο καλύτερος τρόπος για να αναπτύξετε ένα βέλτιστο χαρτοφυλάκιο είναι να συνεργαστείτε στενά με έναν μεσίτη που μπορεί να βοηθήσει έναν επενδυτή να δημιουργήσει την ιδανική επενδυτική στρατηγική.Αυτό μπορεί να χρειαστεί κάποιο χρόνο, καθώς ο μεσίτης και ο επενδυτής μαθαίνουν πώς να συνεργάζονται και καθώς ο επενδυτής γίνεται πιο εξοικειωμένος με τους τύπους επενδύσεων που είναι άνετος εξουσιοδοτημένος.Με προσοχή στη λεπτομέρεια και λαμβάνοντας υπόψη τον παράγοντα της προτίμησης των επενδυτών, είναι δυνατό να οικοδομήσουμε το ιδανικό χαρτοφυλάκιο που επιτυγχάνει την ισορροπία μεταξύ κινδύνου και απόδοσης και βοηθά τον επενδυτή να φτάσει στους οικονομικούς του στόχους.