Mi az optimális portfólió?

Hatékony portfólió néven is ismert, az optimális portfólió olyan eszköz gyűjteménye, amely megfelelően segíti a befektetőt pénzügyi céljainak elérésében.Az ilyen típusú portfólió úgy van beállítva, hogy olyan eszközöket is tartalmazzon, amelyekben a befektető jól érzi magát, és olyan kockázatot jelent, amely jól illeszkedik a befektető által alkalmazott általános befektetési stratégiához.Kissé szubjektív annak meghatározása, hogy a portfólió hatékony vagy optimális -e, mivel az egy befektető számára megfelelő, vagy sokan nem szolgálhat egy másik befektető igényeit egyenlő képességgel.

Annak meghatározása érdekében, hogy a portfólió valóban optimális -e, fontos, hogy alaposan megvizsgálja a befektetői preferenciákat és célokat.Ez gyakran magában foglalja a befektető általános megközelítésének értékelését a pénzügyekhez.Valaki, aki nagyon konzervatív a pénzzel, nagyon kényelmetlen lehet olyan eszközök vásárlásával, amelyek magas volatilitást hordoznak.Ha ez a helyzet, az optimális portfólió kialakítása olyan eszközök megszerzése lesz, amelyek kevesebb kockázatot hordoznak, de ez továbbra is a lehető legjobb megtérülést nyújtja a volatilitás szintjéhez.

A befektetők számára, akik hajlandóak több esélyt megtenni, valószínűleg elfogadhatatlan lenne a kissé konzervatív és alacsonyabb hozamú eszközök gyűjtése.Amikor ez a helyzet, az optimális portfólió a részvények, áruk és egyéb beruházások megszerzésére összpontosít, amelyek lehetőséget adnak a magasabb hozamra.Noha a magasabb hozamok megszerzésének lehetősége van, a beruházások is ingatagok, ami növeli annak lehetőségét, hogy bizonyos veszteségeket okozhat az út során.

Sok befektető úgy találja, hogy az optimális portfólió számos befektetési lehetőséget tartalmaz.Az ötlet az, hogy a különféle típusú befektetések bevonása elősegíti a portfólió kiegyensúlyozását, például a veszteség felmerülése kevésbé valószínű.Például néhányan az optimális portfólióstratégiát úgy tekintik, hogy az alacsony, közepes és magas volatilitású készletek keverékének beépítését, több kötvényproblémát és egy vagy két árucikket.Ha az egyik típusú beruházás bizonyos fokú visszaesést tapasztal, a másik típus stabilitást biztosít a portfólió számára, a többi ágazat nyeresége ellensúlyozza az egyik terület veszteségét.

Az optimális portfólió kidolgozásának legjobb módja az, ha szorosan együttműködik egy brókerrel, aki segíthet a befektetőnek az ideális befektetési stratégia létrehozásában.Ez eltarthat egy ideig, mivel a bróker és a befektető megtanulja, hogyan kell együtt dolgozni, és mivel a befektető jobban megismeri, hogy milyen típusú befektetéseket enged fel.A részletekre való figyelmet és a befektetői preferencia tényezőjét figyelembe véve az ideális portfóliót lehet felépíteni, amely megteremti a kockázat és a megtérülés közötti egyensúlyt, és segít a befektetőnek pénzügyi céljainak elérésében.