Que fait un conseiller financier?
Un conseiller financier est celui qui travaille avec des individus ou des couples pour les aider à apprendre une meilleure gestion financière personnelle.Cela diffère du rôle d'un conseiller financier, qui peut également fournir une certaine forme de conseil en dette, mais qui offre généralement des conseils aux clients concernant les investissements, les fonds de retraite et les polices d'assurance, entre autres, et qui peut gagner une commission sur ces ventes.Un conseiller financier personnel peut travailler pour une somme modique, ou peut même être gratuit pour ceux qui sont admissibles et ne vendent généralement pas de possibilités d'investissement.
Un conseiller financier rencontrera d'abord un client afin d'avoir une idée claire de son ouses finances personnelles.Le client doit apporter tous les éléments pertinents tels que les relevés bancaires, les documents de prêt, les relevés de carte de crédit, les informations fiscales et les factures impayées.Le conseiller prendra ensuite toutes ces informations et déterminera le montant total des clients ainsi que sa valeur nette.payer des factures;Certains conseillers peuvent même être en mesure d'appeler les créanciers et d'élaborer un calendrier de paiement, tant que le client accepte de cesser d'utiliser la carte de crédit.Le conseiller peut être en mesure de conseiller les clients sur les factures à payer en premier;Par exemple, on voudra d'abord payer les impôts du gouvernement pour éviter la saisie de salaire.
La consolidation de la dette est également courante, dans laquelle le conseiller en crédit contactera les créanciers pour établir un calendrier de paiement, puis regroupent toutes les dettes en une seule;Le consommateur effectuera ensuite un paiement mensuel au conseiller en crédit au lieu de chaque créancier individuel.Soyez prudent lorsque vous choisissez cette option, car ce type de consolidation de la dette nécessite souvent de détruire le crédit pour consolider la dette;Les taux d'intérêt sont également souvent très élevés.Assurez-vous de sélectionner un service de conseil en matière de crédit aux consommateurs à but non lucratif pour la consolidation de la dette, plutôt qu'une organisation à but lucratif.
Un conseiller financier peut travailler de manière indépendante ou dans le cadre d'un service de conseil financier plus important.Il est important pour les conseillers financiers d'élaborer des relations de confiance et de confiance avec les clients, qui peuvent un jour offrir des références ou un retour pour des conseils financiers supplémentaires.Beaucoup de gens trouvent cette carrière aidant les autres à gérer les finances et à rembourser la dette très gratifiante.