Co robi doradca finansowy?

Doradca finansowy to ten, który pracuje z osobami lub parami, aby pomóc im w nauce lepszego osobistego zarządzania finansami.Różni się to od roli doradcy finansowego, który może również zapewnić jakąś formę poradnictwa zadłużenia, ale ogólnie oferuje klientom porady dotyczące inwestycji, funduszy emerytalnych i polis ubezpieczeniowych między innymi i który może zarobić prowizję od tej sprzedaży.Osobisty doradca finansowy może pracować za niewielką opłatą, a nawet może być bezpłatny dla tych, którzy się kwalifikują, i zazwyczaj nie sprzedaje możliwości inwestycyjnych.

Doradca finansowy spotka się z klientem, aby uzyskać jasne wyobrażenie o jego lubJej osobiste finanse.Klient powinien przynieść wszystkie odpowiednie pozycje, takie jak wyciągi bankowe, dokumenty kredytowe, wyciągi z karty kredytowej, informacje podatkowe i niezapłacone rachunki.Doradca przyjmie następnie wszystkie te informacje i określi całkowitą kwotę długu klientów, a także jego wartość netto.Doradca finansowy może również przeprowadzić kontrolę raportu kredytowego, aby uzyskać informacje dotyczące bieżącej zdolności kredytowej i przeszłości kredytowej.

Po zebraniu i przeanalizowaniu wszystkich tych informacji doradca finansowy prawdopodobnie pomoże klientowi opracować plan płatności w porządkupłacić rachunki;Niektórzy doradcy mogą być nawet w stanie zadzwonić do wierzycieli i opracować harmonogram płatności, o ile klient zgadza się przestać korzystać z karty kredytowej.Doradca może być w stanie doradzić klientom, za które rachunki zapłacić;Na przykład, najpierw będzie chciał zapłacić dowolne podatki rządowe, aby uniknąć przyczyny płac.

Konsolidacja długu jest również powszechna, w której doradca kredytowy skontaktuje się z wierzycielami w celu ustanowienia harmonogramu płatności, a następnie zrzuci wszystkie długi w jednym;Następnie konsument dokona jednej miesięcznej płatności na rzecz doradcy kredytowego zamiast każdemu wierzycielowi.Zachowaj ostrożność przy wyborze tej opcji, ponieważ ten rodzaj konsolidacji długu często wymaga zniszczenia kredytu w celu konsolidacji długu;Stopy procentowe są często bardzo wysokie.Pamiętaj, aby wybrać non-profit usług doradztwa kredytowego dla konsolidacji długów, a nie organizację nastawioną na zysk.

Doradca finansowy może pracować niezależnie lub w ramach większej usługi doradztwa finansowego.Ważne jest, aby doradcy finansowi rozwijali relacje zaufania i profesjonalne z klientami, którzy pewnego dnia mogą zaoferować skierowania lub powrócić do dodatkowego porady finansowej.Wiele osób uważa, że ta kariera pomaga innym w zarządzaniu finansami i spłacania długów za bardzo satysfakcjonujące.