Skip to main content

Wat doet een financieel adviseur?

Een financieel adviseur is iemand die samenwerkt met individuen of koppels om hen te helpen een beter persoonlijk financieel beheer te leren.Dit verschilt van de rol van een financieel adviseur, die ook een vorm van schuldadvisering kan bieden, maar die over het algemeen advies biedt over beleggingen, pensioenfondsen en verzekeringspolissen, onder andere, en die een commissie van deze verkoop kunnen verdienen.Een persoonlijke financiële adviseur kan voor een kleine vergoeding werken, of kan zelfs vrij zijn voor degenen die in aanmerking komen, en verkoopt meestal geen investeringsmogelijkheden.

Een financieel adviseur zal eerst een klant ontmoeten om een duidelijk idee te krijgen van zijn ofhaar persoonlijke financiën.De klant moet alle relevante artikelen, zoals bankafschriften, leningsdocumenten, creditcardverklaringen, belastinginformatie en onbetaalde rekeningen meenemen.De counselor neemt dan al deze informatie aan en bepaalt het totale schuldbedrag van de klanten en zijn of haar vermogen.De financieel adviseur kan ook een kredietrapportcontrole uitvoeren om informatie te krijgen over de huidige credit score en eerdere kredietgeschiedenis.

Zodra al deze informatie is verzameld en geanalyseerd, zal de financiële adviseur de klant waarschijnlijk helpen een betalingsplan te ontwikkelen in volgordeom rekeningen te betalen;Sommige counselors kunnen misschien zelfs crediteuren bellen en een betalingsschema uitwerken, zolang de klant ermee instemt om te stoppen met het gebruik van de creditcard.De counselor kan mogelijk klanten adviseren over welke rekeningen moeten betalen;Men wil bijvoorbeeld eerst eventuele overheidsbelasting betalen om de lonen te voorkomen.

Schuldconsolidatie is ook gebruikelijk, waarbij de kredietadviseur contact opneemt met schuldeisers om een betalingsschema op te zetten en vervolgens alle schulden in één te laten vallen;De consument zal dan een maandelijkse betaling doen aan de kredietadviseur in plaats van aan elke individuele schuldeiser.Wees voorzichtig bij het kiezen van deze optie, omdat dit type schuldenconsolidatie vaak het vernietigen van het krediet vereist om de schuld te consolideren;De rentetarieven zijn vaak ook erg hoog.Zorg ervoor dat u een non-profit consumentencounseling voor consumenten voor schuldconsolidatie selecteert in plaats van een organisatie met winstoogmerk.

Een financieel adviseur kan onafhankelijk of als onderdeel van een grotere financiële counselingdienst werken.Het is belangrijk voor financieel adviseurs om vertrouwen en professionele relaties met klanten te ontwikkelen, die op een dag verwijzen of terugkeren voor extra financiële counseling.Veel mensen vinden deze carrière die anderen helpt om financiën te beheren en schulden af te lossen als zeer de moeite waard.