Comment obtenir une licence de série 65?

Quiconque a envie de travailler en tant que représentant de conseiller en investissement agréé aux États-Unis doit commencer le processus en passant avec succès l'examen de la série 65 administré par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et développé en vertu des auspices de la North American Securities Administrators Association(NASAA).Un examen de compétence minimum, le test de la série 65 est destiné à distinguer ceux qui possèdent un niveau de connaissance acceptable dans des sujets pertinents de ceux qui n'en manquent pas.Pour obtenir une licence de la série 65, les candidats doivent obtenir un score de réussite à l'examen de la série 65, remettre tous les frais de demande et d'enregistrement aux autorités réglementaires de l'État applicables, déposer les documents de divulgation nécessaires et attendre pour recevoir une acceptation formelle et une reconnaissance de certification.

LeLa première étape majeure vers l'obtention d'une licence de la série 65 est de s'appliquer pour passer à l'examen de la série 65.Aucune condition préalable officielle à l'examen, et les candidats ne sont pas tenus de sécuriser un sponsor.Les personnes déjà affiliées à une entreprise d'investissement déposent simplement un formulaire de demande différent de ceux qui ne le sont pas.La préparation des tests et l'examen du concept sont recommandés pour tous les candidats, et la NASAA a créé un plan d'étude qui est disponible pour tous les candidats.

Il y a 140 questions à choix multiples à l'examen de la série 65, et 130 d'entre eux sont utilisés pour déterminer un succès de candidats.Le test dure trois heures et comprend des questions dans les domaines des recommandations et stratégies d'investissement des clients, des caractéristiques des véhicules d'investissement, des directives juridiques, des règles éthiques, des facteurs économiques et des informations commerciales.Un score d'au moins 72% est requis pour le passage de l'examen, ce qui permet à un candidat de passer à l'étape suivante pour obtenir une licence de série 65.Ceux qui n'atteignent pas un score de passage doivent observer les périodes d'attente désigné par la FINRA avant de s'inscrire pour des tentatives d'examen ultérieures, bien qu'il n'y ait pas de limites sur le nombre de fois que l'examen peut être repris.

Après avoir effacé l'obstacle à l'examen, ceux qui recherchentUne licence de série 65 doit remplir toutes les exigences supplémentaires spécifiques aux régulateurs de valeurs mobilières de l'État dans lequel ils prévoient de travailler.Ce processus varie selon la juridiction mais est susceptible d'inclure le paiement des frais de demande et d'enregistrement et la soumission de la documentation de divulgation.Il peut également inclure une vérification complète des antécédents.Une fois ces étapes terminées, un récipiendaire potentiel d'une licence de série 65 doit attendre la notification finale d'enregistrement en tant que représentant de conseiller en placement.Une fois que cela a été reçu, le candidat retenu peut commencer à conseiller les clients sur les stratégies d'investissement et la gestion des comptes.