A pénzügyekben mi a hatékony portfólió?

Néha optimális portfóliónak nevezik, a hatékony portfólió egy olyan pénzügyi portfólió, amelyet úgy szerveznek, hogy egy kifejezetten várható hozamot lehessen elérni.A portfólió strukturálásának módszerei nagyban változnak, attól függően, hogy a befektető milyen kockázatot jelent az értékpapírok megszerzésében.Egyes esetekben a befektető úgy dönt, hogy meghatározza, hogy mely értékpapírokat vásárolják meg a kívánt megtérüléshez szükséges minimális kockázati szint alapján.

Egy igazán hatékony portfólió a legjobb értékpapír -választékot képviseli, amelyet a befektető jelenleg megengedhet magának, hogy vásároljon és tartson.Annak meghatározása érdekében, hogy az értékpapírok kiválasztása valóban optimális -e egy adott befektető számára, fontos, hogy a befektető kényelmi szintjét kockázattal, a befektető jelenlegi pénzügyi körülményeivel és az eszközök teljesítésére vonatkozó kitűzött célok egy adott részén belül figyelembe vegyékidőtartam.Fontos megjegyezni, hogy ami egy adott befektető számára hatékony portfóliót képez, egy év múlva nem igazán optimális.Ha e három tényező bármelyike megváltozik, akkor újra kell értékelni a portfólióban belüli részesedéseket, és meghatározni, hogy mit kell megváltoztatni az értékpapírok beszedésének optimalizálása érdekében az új körülmények között.

A hatékony portfólió felépítése nem olyan egyszerű, mint a felszínen.Nincs egyetlen ideális stratégia az értékpapírok tökéletes egyenlegének elérésére a megfelelő volatilitással és a kívánt megtérülési rátával.Egyes befektetők úgy találják, hogy az egy bizonyos piaci szektorba összpontosító értékpapírok beillesztése elősegítheti őket a hatékony portfólió célja felé, különös tekintettel arra, hogy a lehető legalacsonyabb kockázatot vállalja a lehető legkevesebb megtérülési kockázat.Másoknak azt tapasztalhatják, hogy a részvények, kötvények, ingatlan- és valutakereskedelem eklektikus keverékével való eljutás eléri a kívánt hozam célját, miközben a kockázatot elfogadható szinten tartja.

Mivel egy hatékony portfólió létrehozása annyira szorosan kapcsolódik a befektető céljaival, gyakran jó ötlet egy pénzügyi szakember, például egy befektetési bróker konzultálása, amikor megpróbálja felépíteni az ilyen típusú optimalizált portfóliót.A folyamat általában nem jön össze egyik napról a másikra;Valójában hónapokig vagy akár évekig is eltarthat, amíg az eszközök ideális kombinációja kidolgozza a megfelelő egyenleget.A türelem, valamint az értékpapírok különböző kombinációinak lehetőségeire nyitott marad, segíthet a befektetőnek végül felfedezni a befektetések ideális körét, és élvezheti az igazán hatékony portfólió előnyeit.