Mi a portfólió kockázata?

A portfólió kockázata az egyén befektetési portfóliójában lévő összes értékpapírhoz kapcsolódó kombinált kockázatra utal.Ez a kockázat általában elkerülhetetlen, mivel bármilyen típusú beruházásban fennáll a kockázat, még akkor is, ha rendkívül kicsi.A befektetők gyakran megpróbálják minimalizálni a portfólió kockázatát a diverzifikáció révén, amely magában foglalja a különféle jellemzőkkel rendelkező értékpapírok megvásárlását a potenciális kockázat és a jutalom szempontjából.Vannak olyan kockázatok, amelyeket nem lehet diverzifikációval megoldani, és ezeket a kockázatok, az úgynevezett piaci kockázatok, csak az ellentmondásos beruházásokkal történő fedezéssel csökkenthetők.olyan nyereség, amely a pénzének egy adott biztonságba helyezésével jár.A valóságban azonban bármilyen befektetés kockáztatja annak a kockázata, hogy a tőke a tét vagy csökken, vagy teljesen elveszik.Amikor a portfólióba történő összes befektetést összeadják, együttes kockázatukat portfólió kockázatának nevezik.A portfólió diverzifikálása az egyik ilyen módja ennek elérésére, mivel ez magában foglalja az eltérő értékpapírokkal és különféle típusú befektetésekkel teli portfólió felépítését.Ezzel az a kockázat, hogy egy vagy akár néhány értékpapír alulteljesít, enyhíti az a tény, hogy a portfólióban rengeteg más van, hogy kiegyensúlyozzák őket.Ezenkívül a különféle típusú értékpapírok kiválasztása, mint például egyes részvények és egyes kötvények, megvédheti a befektetőt az egy biztonsági típustól, amely visszaesésében van.-Ezeket a kockázatokat piaci kockázatoknak vagy szisztematikus kockázatoknak nevezik, és a piac teljes piacán vagy szegmensén át tudnak lépni.Például a recesszióban lévő gazdaság valószínűleg az értékpapírok széles skáláját szenvedi, ezáltal még egy diverzifikált portfóliót is károsítva.A befektetőknek meg kell próbálniuk a Hedges néven ismert befektetéseket, amelyek lényegében a már birtokolt eszközök teljesítményével szemben, az ilyen időkben.Kompromisszum a magas befektetési jutalmak potenciáljának.Végül is az olyan értékpapírok, amelyek a legalacsonyabbak a kockázattal, mint például a kormány által kiállított kötvények, szintén nagyon kevés megtérülést biztosítanak a beruházáshoz.A növekedést kereső befektetőknek képesnek kell lenniük arra, hogy egy kis kockázatot vállaljanak, hogy megkapják azt a hozamot, amelyet portfóliójukra keresnek.