Rủi ro danh mục đầu tư là gì?

Rủi ro danh mục đầu tư đề cập đến rủi ro kết hợp gắn liền với tất cả các chứng khoán trong danh mục đầu tư của một cá nhân.Rủi ro này thường không thể tránh khỏi vì có một mô -đun rủi ro liên quan đến bất kỳ loại đầu tư nào, ngay cả khi nó cực kỳ nhỏ.Các nhà đầu tư thường cố gắng giảm thiểu rủi ro danh mục đầu tư thông qua đa dạng hóa, liên quan đến việc mua nhiều chứng khoán với các đặc điểm khác nhau về rủi ro và phần thưởng tiềm năng.Có một số rủi ro không thể giải quyết được thông qua đa dạng hóa, và những rủi ro này, được gọi là rủi ro thị trường, chỉ có thể được giảm bớt bằng cách bảo hiểm rủi ro đầu tư tương phản.Đi kèm với việc đặt tiền vào một bảo mật cụ thể.Trong thực tế, đầu tư dưới bất kỳ hình thức nào cũng mang rủi ro rằng vốn đang bị đe dọa sẽ bị giảm hoặc bị mất hoàn toàn.Khi tất cả các khoản đầu tư vào danh mục đầu tư được thêm vào, rủi ro kết hợp của họ được gọi là rủi ro danh mục đầu tư. Các nhà đầu tư sử dụng nhiều phương tiện khác nhau để cố gắng giảm rủi ro danh mục đầu tư mà họ phải chịu.Đa dạng hóa một danh mục đầu tư là một cách như vậy để đạt được điều này, vì nó đòi hỏi phải xây dựng một danh mục đầu tư đầy chứng khoán khác nhau và các loại đầu tư khác nhau.Bằng cách này, rủi ro mà một hoặc thậm chí một vài chứng khoán sẽ hoạt động kém được giảm thiểu bởi thực tế là có rất nhiều người khác trong danh mục đầu tư để cân bằng chúng.Ngoài ra, việc chọn các loại chứng khoán khác nhau, như một số cổ phiếu và một số trái phiếu, có thể bảo vệ nhà đầu tư khỏi một loại bảo mật trải qua một sự sụt giảm..Những rủi ro này được gọi là rủi ro thị trường, hoặc rủi ro có hệ thống và chúng có thể quét qua toàn bộ thị trường hoặc phân khúc thị trường.Ví dụ, một nền kinh tế trong suy thoái có thể sẽ khiến một loạt các chứng khoán phải chịu đựng, do đó gây hại ngay cả một danh mục đầu tư đa dạng.Các nhà đầu tư phải cố gắng thực hiện các khoản đầu tư được gọi là hàng rào, về cơ bản đặt cược so với hiệu suất của các tài sản mà họ đã sở hữu, trong những thời điểm như thế này. Cần lưu ý rằng một nhà đầu tư hiểu biết sẵn sàng chấp nhận một số lượng rủi ro danh mục đầu tư nhất địnhĐánh đổi cho tiềm năng cho phần thưởng đầu tư cao.Rốt cuộc, các chứng khoán có mức độ rủi ro thấp nhất, như trái phiếu do chính phủ cấp, cũng cung cấp rất ít lợi tức đầu tư.Các nhà đầu tư tìm kiếm sự tăng trưởng phải có khả năng chấp nhận một chút rủi ro để có được loại lợi nhuận mà họ đang tìm kiếm cho danh mục đầu tư của họ.