Apa yang dilakukan analis pensiun?

Seorang analis pensiun adalah orang yang membantu klien merencanakan pensiun dan mengelola keuangan.Menjadi sukses dalam karir ini biasanya mengharuskan seseorang dengan keterampilan matematika yang sangat baik, kebiasaan organisasi, dan keterampilan interpersonal.Secara umum, dibutuhkan minimal gelar sarjana di bidang keuangan, akuntansi atau bidang terkait untuk mendapatkan pekerjaan sebagai analis pensiun.Beberapa tanggung jawab khas dalam karir ini termasuk menilai status keuangan klien, mendokumentasikan keuangan klien, membuat laporan keuangan, mengidentifikasi opsi pensiun dan memberi nasihat kepada klien tentang opsi pensiun.

Menilai status keuangan setiap klien biasanya merupakan hal pertama yang pensiun pensiunanalis akan melakukannya.Selama tahap ini, ia akan membahas beberapa informasi awal, seperti usia klien, pendapatan, investasi dan rencana pensiun.Untuk memberikan nasihat pensiun terbaik kepada klien, ia harus terlebih dahulu mendapatkan pemahaman yang jelas tentang keuangan dan harapan klien untuk masa depan.Untuk aspek pekerjaan ini, bermanfaat bagi analis pensiun untuk memiliki sikap yang dapat didekati dan keterampilan orang yang cukup besar.

Bagian lain dari posisi ini melibatkan mendokumentasikan keuangan klien.Misalnya, ia mungkin menentukan pendapatan rata -rata mingguan, bulanan dan tahunan klien dan semua investasi.Jika analis pensiun bekerja untuk perusahaan besar, informasi ini sering sudah ada di file.Kalau tidak, jika dia bekerja di perusahaan atau sebagai freelancer, dia biasanya perlu merekam informasi ini dalam program perangkat lunak.Mempertahankan akurasi sangat penting, sehingga perlu bagi seseorang untuk memiliki detail.

Setelah ia mendokumentasikan keuangan klien, seorang analis pensiun biasanya akan membuat laporan keuangan yang secara nyata menampilkan informasi ini.Dalam kebanyakan kasus, ini akan terdiri dari grafik atau grafik, dan dimaksudkan untuk memberi klien pemahaman yang lebih baik tentang status keuangannya.Setelah ini dicetak, seorang analis dan klien dapat membahas detailnya.

Mengidentifikasi opsi pensiun yang berbeda adalah tahap proses berikutnya.Misalnya, seorang analis pensiun dapat membahas beberapa kemungkinan, seperti Jaminan Sosial, 401 (k) atau program pensiun.Karena situasi keuangan dan rencana pensiun akan berbeda, penting bagi analis pensiun untuk memenuhi kebutuhan spesifik setiap klien.

Selain itu, seorang individu dalam posisi ini akan memberi tahu klien tentang opsi pensiun dan membantu klien memilih opsi yang ideal.Pada dasarnya, seorang analis pensiun akan menggunakan temuannya untuk memilih program pensiun yang akan memberikan klien dengan jumlah pendapatan maksimum.Bersamaan dengan ini, dia akan menjawab pertanyaan apa pun yang dimiliki klien.