Ano ang ginagawa ng isang analyst ng pagretiro?

Ang isang analyst ng pagretiro ay isang tao na tumutulong sa mga kliyente na magplano para sa pagretiro at pamahalaan ang pananalapi.Ang pagiging matagumpay sa karera na ito ay karaniwang nangangailangan ng isang tao na may mahusay na mga kasanayan sa matematika, gawi sa organisasyon at mga kasanayan sa interpersonal.Sa pangkalahatan, nangangailangan ng isang minimum na degree ng bachelors sa pananalapi, accounting o isang kaugnay na larangan upang makakuha ng trabaho bilang isang analyst ng pagretiro.Ang ilang mga karaniwang responsibilidad ng karera na ito ay kinabibilangan ng pagtatasa ng katayuan sa pananalapi ng mga kliyente, pagdokumento ng pananalapi ng mga kliyente, paglikha ng mga ulat sa pananalapi, pagkilala sa mga pagpipilian sa pagretiro at pagpapayo sa mga kliyente sa mga pagpipilian sa pagretiro.

Ang pagtatasa ng katayuan sa pananalapi ng bawat kliyente ay karaniwang ang unang bagay na isang pagretiroGagawin ng analyst.Sa yugtong ito, tatalakayin niya ang ilang paunang impormasyon, tulad ng isang kliyente na edad, kita, pamumuhunan at mga plano sa pagretiro.Upang mabigyan ang isang kliyente ng pinakamahusay na payo sa pagretiro, dapat muna siyang makakuha ng isang malinaw na pag -unawa sa mga pinansyal ng mga kliyente at pag -asa para sa hinaharap.Para sa aspetong ito ng trabaho, ang kapaki -pakinabang para sa isang analyst ng pagretiro na magkaroon ng isang malapitan na pag -uugali at malaki ang mga kasanayan sa mga tao.Halimbawa, maaari niyang matukoy ang isang kliyente na average na lingguhan, buwanang at taunang kita at lahat ng pamumuhunan.Kung ang isang analyst ng pagretiro ay nagtatrabaho para sa isang malaking kumpanya, ang impormasyong ito ay madalas na nasa file.Kung hindi man, kung nagtatrabaho siya sa isang firm o bilang isang freelancer, karaniwang kakailanganin niyang i -record ang impormasyong ito sa isang programa ng software.Ang pagpapanatili ng kawastuhan ay napakahalaga, kaya kinakailangan para sa isang indibidwal na magkaroon ng isang mata para sa detalye.Sa karamihan ng mga kaso, ito ay binubuo ng alinman sa mga tsart o mga graph, at inilaan upang bigyan ang isang kliyente ng isang mas mahusay na pag -unawa sa kanyang katayuan sa pananalapi.Matapos ang mga ito ay nakalimbag, ang isang analyst at kliyente ay maaaring pumunta sa mga detalye.

Ang pagkilala sa iba't ibang mga pagpipilian sa pagreretiro ay ang susunod na yugto ng proseso.Halimbawa, maaaring talakayin ng isang analyst ng pagretiro ang ilang mga posibilidad, tulad ng Social Security, isang 401 (k) o isang plano sa pensyon.Dahil ang mga sitwasyon sa pananalapi at mga plano sa pagreretiro ay magkakaiba, ang mahalaga para sa isang analyst ng pagretiro upang matugunan ang mga tiyak na pangangailangan ng bawat kliyente.Mahalaga, gagamitin ng isang analyst ng pagretiro ang kanyang mga natuklasan upang pumili ng isang plano sa pagretiro na magbibigay ng isang kliyente ng pinakamataas na halaga ng kita.Kasabay nito, sasagutin niya ang anumang mga katanungan na mayroon ang isang kliyente.