Một nhà phân tích nghỉ hưu làm gì?

Một nhà phân tích nghỉ hưu là một người giúp khách hàng lên kế hoạch nghỉ hưu và quản lý tài chính.Thành công trong sự nghiệp này thường đòi hỏi một người có kỹ năng toán học tuyệt vời, thói quen tổ chức và kỹ năng giao tiếp.Nói chung, cần có bằng Cử nhân về Tài chính, Kế toán hoặc một lĩnh vực liên quan để có được một công việc như một nhà phân tích hưu trí.Một số trách nhiệm điển hình của nghề nghiệp này bao gồm đánh giá tình trạng tài chính của khách hàng, ghi lại tài chính của khách hàng, tạo báo cáo tài chính, xác định các lựa chọn hưu trí và tư vấn cho khách hàng về các lựa chọn nghỉ hưu. Đánh giá tình trạng tài chính của mỗi khách hàng thường là điều đầu tiên nghỉ hưuNhà phân tích sẽ làm.Trong giai đoạn này, anh sẽ thảo luận về một số thông tin sơ bộ, như độ tuổi của khách hàng, thu nhập, đầu tư và kế hoạch nghỉ hưu.Để cung cấp cho khách hàng lời khuyên nghỉ hưu tốt nhất, trước tiên anh ta phải hiểu rõ về tài chính của khách hàng và hy vọng cho tương lai.Đối với khía cạnh này của công việc, có lợi cho một nhà phân tích nghỉ hưu để có một thái độ có thể tiếp cận và kỹ năng con người đáng kể. Một phần khác của vị trí này liên quan đến việc ghi lại tài chính của khách hàng.Ví dụ, anh ta có thể xác định một khách hàng trung bình thu nhập hàng tuần, hàng tháng và hàng năm và tất cả các khoản đầu tư.Nếu một nhà phân tích hưu trí đang làm việc cho một công ty lớn, thông tin này thường sẽ có trong hồ sơ.Mặt khác, nếu anh ta đang làm việc tại một công ty hoặc là một freelancer, anh ta thường sẽ cần phải ghi lại thông tin này trong một chương trình phần mềm.Duy trì độ chính xác là vô cùng quan trọng, vì vậy cần thiết cho một cá nhân để có một con mắt để biết chi tiết. Một khi anh ta đã ghi lại tài chính của khách hàng, một nhà phân tích hưu trí thường sẽ tạo ra các báo cáo tài chính hiển thị rõ ràng thông tin này.Trong hầu hết các trường hợp, điều này sẽ bao gồm các biểu đồ hoặc đồ thị và được dự định sẽ giúp khách hàng hiểu rõ hơn về tình trạng tài chính của mình.Sau khi những điều này được in ra, một nhà phân tích và khách hàng có thể xem qua các chi tiết.

Xác định các tùy chọn nghỉ hưu khác nhau là giai đoạn tiếp theo của quy trình.Ví dụ, một nhà phân tích hưu trí có thể thảo luận về một vài khả năng, chẳng hạn như An sinh xã hội, 401 (k) hoặc kế hoạch lương hưu.Vì các tình huống tài chính và kế hoạch nghỉ hưu sẽ khác nhau, điều quan trọng đối với một nhà phân tích hưu trí để giải quyết các nhu cầu cụ thể của mỗi khách hàng. Ngoài ra, một cá nhân ở vị trí này sẽ tư vấn cho khách hàng về các tùy chọn nghỉ hưu và giúp khách hàng chọn tùy chọn lý tưởng.Về cơ bản, một nhà phân tích hưu trí sẽ sử dụng các phát hiện của mình để chọn một kế hoạch nghỉ hưu sẽ cung cấp cho khách hàng thu nhập tối đa.Cùng với điều này, anh ta sẽ trả lời bất kỳ câu hỏi nào mà khách hàng có.