Apa itu penipuan afinitas?

Penipuan afinitas mengacu pada penipuan yang berbeda yang diabadikan pada sekelompok orang yang secara khusus terhubung satu sama lain berdasarkan ras, latar belakang agama, pekerjaan, keluarga, jenis kelamin atau usia.Orang atau orang yang melanggengkan penipuan afinitas mengeksploitasi koneksi ini, dan dalam menggunakan kesamaan kelompok tertentu, membuat skema yang akan paling menarik bagi kelompok itu.Tujuan akhir dari penjahat adalah untuk mencuri uang dari peserta, dan ini merupakan kejadian yang disayangkan dan sering terjadi di banyak bagian dunia.

Ada berbagai jenis penipuan afinitas.Misalnya, seorang penjahat mungkin menargetkan keluarga orang -orang yang telah meninggal dalam dinas bersenjata.Dia kemudian dapat meminta sumbangan atas nama sebuah monumen untuk memasukkan semua nama mereka.Secara alami, monumen seperti itu tidak akan pernah dibangun.Jenis penipuan afinitas ini telah terjadi cukup sering di AS, terutama setelah atau selama perang.Penjahat memainkan sifat emosional dari permintaan ini dan dapat mengambil ribuan dolar dalam sumbangan untuk monumen palsu atau fiktif.Ini adalah salah satu jenis penipuan terburuk karena sengaja mengeksploitasi penderitaan orang -orang ini.

Jenis penipuan afinitas lain melibatkan apa yang disebut skema ponzi.Ini menawarkan peluang investasi kepada grup tertentu, dan pada awalnya, ia membayar beberapa investor pertama sejumlah besar uang.Pemecah Ponzi kemudian menargetkan orang lain untuk meminta lebih banyak uang.Investor awal dapat mendapat manfaat tetapi didorong untuk berinvestasi lebih banyak, dan kemudian investor biasanya memiliki semua uang mereka dicuri.

Pengembalian keluar dari rekening bank yang disisihkan untuk tujuan tersebut dan tidak pernah benar -benar hasil dari investasi nyata.Skema Ponzi berakhir jika orang -orang yang terlibat ditangkap, jika kecurigaan tentang skema tersebut tumbuh dan memperlambat investasi, atau jika para pemecah "menjalankan" dengan uang apa yang telah mereka kumpulkan.Ini tidak harus menjadi penipuan afinitas, tetapi sering kali, penjahat akan menargetkan satu kelompok untuk mengamankan investasi awal karena mereka ingin memberikan kelompok tertentu "istirahat yang layak mereka dapatkan."

Bentuk lain dari penipuan afinitas didasarkan pada skema piramida.Orang melakukan investasi awal, mungkin melakukannya dengan baik, dan kemudian diminta untuk merekrut orang lain."Orang lain" cenderung menjadi teman dan anggota keluarga atau rekan bisnis.Orang -orang di puncak piramida mendapatkan uang untuk merekrut orang lain, dan barang atau jasa yang dijual atau ditawarkan hampir tidak pernah bernilai.Uang nyata terletak pada biaya yang dibayar orang untuk masuk ke skema tersebut.Orang-orang tingkat atas dari skema ini membuat persentase tidak hanya rekrutan mereka sendiri, tetapi juga setiap orang yang mereka turutkan.Investor bawah diceritakan tentang jumlah uang yang luar biasa yang akan dihasilkan, tetapi cenderung menghasilkan sangat sedikit jika ada.

Untuk menghindari penipuan afinitas, selalu periksa kredensial orang yang meminta uang kepada Anda.Jangan mengambil kata orang tersebut untuk itu atau kredensial mereka pada nilai nominal.Bersikaplah curiga terhadap bisnis yang tidak menyebutkan produk apa yang mereka jual dan memberi Anda presentasi penjualan besar terlebih dahulu tentang jenis uang apa yang akan Anda hasilkan.Berhati -hatilah jika investasi mendapatkan pengembalian besar pada awalnya, yang tampaknya tidak proporsional dengan uang yang diinvestasikan.Jangan pernah mempercayai seseorang yang menawarkan Anda "kesepakatan" pada investasi karena keadaan etnis, sosial, agama atau bisnis Anda.