Apa yang terlibat dalam peraturan lembaga keuangan?

Undang -undang Lembaga Keuangan adalah undang -undang yang diminta oleh perbankan, investasi, dan lembaga keuangan lainnya.Terutama, undang -undang ini berlaku untuk memastikan praktik keuangan dan pinjaman yang adil bagi konsumen dan bahwa semua bank dan institusi mematuhi aturan yang sama.Dengan kata lain, ini adalah regulasi lembaga keuangan.Di AS, Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) adalah salah satu lembaga yang terlibat dalam peraturan lembaga keuangan untuk memastikan bahwa masing -masing mematuhi aturan.Lembaga sangat banyak sehingga tidak mungkin untuk mencantumkan semuanya.Peraturan lembaga keuangan adalah audit dari masing -masing bank dan lembaga keuangan untuk memastikan bahwa masing -masing organisasi sesuai dengan undang -undang atau peraturan ini.

Menurut Ketua Federal Reserve, Ben Bernanke, pada 2011, pemerintah federal memilikiMengadopsi undang-undang Dodd-Frank sebagai cara untuk mengatur industri keuangan dan bisnis yang terlibat dalam jasa keuangan.Pendekatan ini melengkapi pengawasan khas yang digunakan pemerintah untuk mengawasi lembaga keuangan.Bagian dari undang-undang Dodd-Frank adalah penciptaan Dewan Pengawasan Stabilitas Keuangan.Anggota dewan adalah regulator keuangan negara bagian dan federal yang membantu mengidentifikasi dan mengatur risiko keuangan.

Proses peraturan lembaga keuangan biasanya melibatkan auditor yang masuk ke bank dan lembaga keuangan.Auditor memeriksa semua file dan pernyataan bank dan lembaga keuangan untuk memastikan bahwa mereka memproses file sesuai dengan undang -undang dan peraturan yang ada untuk jenis proses dan lembaga ini.

Misalnya, untuk bank dan hipotekInstitusi pinjaman, aplikasi hipotek harus mengajukan pertanyaan spesifik aplikasi, seperti ras dan status kewarganegaraan mereka.Pemohon tidak harus menjawab pertanyaan -pertanyaan ini, tetapi merupakan persyaratan federal bahwa pemberi pinjaman meminta informasi ini tentang aplikasi mereka.Ini untuk memastikan bahwa pemberi pinjaman mematuhi pinjaman yang adil, yang hanya salah satu dari banyak peraturan yang dicari oleh auditor dalam peraturan lembaga keuangan.

Umumnya, lembaga keuangan yang ditemukan tidak sesuai memiliki kesempatan untuk mengoreksimasalah.Jika lembaga tidak memperbaiki masalah atau terus menjadi masalah, itu dapat menyebabkan lembaga didenda atau bahkan ditutup sepenuhnya.