Điều gì có liên quan đến quy định của các tổ chức tài chính?

Các tổ chức tài chính luật pháp là luật mà ngân hàng, đầu tư và các tổ chức tài chính khác được yêu cầu tuân thủ.Chủ yếu, các luật này được áp dụng để đảm bảo thực hành tài chính và cho vay công bằng cho người tiêu dùng và tất cả các ngân hàng và tổ chức đều tuân thủ các quy tắc tương tự.Nói cách khác, đó là quy định của các tổ chức tài chính.Tại Hoa Kỳ, Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) là một trong những cơ quan liên quan đến quy định của các tổ chức tài chính để đảm bảo rằng mỗi cơ quan tuân thủ các quy tắc.Các tổ chức rất nhiều đến nỗi không thể liệt kê tất cả chúng ra.Quy định của các tổ chức tài chính là một cuộc kiểm toán của từng ngân hàng và tổ chức tài chính để đảm bảo rằng mỗi tổ chức đều tuân thủ các luật hoặc quy định này.áp dụng luật Dodd-Frank như cách điều chỉnh ngành tài chính và các doanh nghiệp tham gia vào các dịch vụ tài chính.Cách tiếp cận bổ sung cho sự giám sát điển hình mà chính phủ sử dụng để giám sát các tổ chức tài chính.Một phần của luật Dodd-Frank là việc thành lập Hội đồng giám sát ổn định tài chính.Các thành viên của Hội đồng là các cơ quan quản lý tài chính của tiểu bang và liên bang giúp xác định và điều chỉnh rủi ro tài chính.Kiểm toán viên kiểm tra tất cả các tệp và báo cáo của ngân hàng và tổ chức tài chính để đảm bảo rằng họ đang xử lý các tệp theo luật pháp và quy định được áp dụng cho các loại quy trình và tổ chức này. Ví dụ, đối với các ngân hàng và thế chấpCác tổ chức cho vay, đơn xin thế chấp phải hỏi các câu hỏi cụ thể của ứng dụng, chẳng hạn như chủng tộc và tình trạng công dân của họ.Người nộp đơn không phải trả lời những câu hỏi này, nhưng đó là một yêu cầu của liên bang mà người cho vay hỏi thông tin này về các ứng dụng của họ.Điều này là để đảm bảo rằng những người cho vay tuân thủ cho vay công bằng, đây chỉ là một trong nhiều quy định mà các kiểm toán viên đang tìm kiếm trong quy định của các tổ chức tài chính. Nói chung, các tổ chức tài chính không được tuân thủvấn đề.Nếu tổ chức không khắc phục vấn đề hoặc nó tiếp tục là một vấn đề, nó có thể khiến tổ chức bị phạt hoặc thậm chí đóng cửa hoàn toàn.