Vad är en skattehanterad fond?

Skattehanterade medel är fonder som är strukturerade för att ge den bästa skattesituationen för investerare.Idén bakom en skattehanterad fond är att inkludera investeringsalternativ som hjälper till att minimera skattekonsekvenserna i samband med vinsterna, samtidigt som de tjänar bästa möjliga avkastning på investeringarna.Detta kan hanteras genom att använda några olika metoder för uppgiften.

För det första kan den skattehanterade fonden fokusera på att endast inkludera värdepapper som beräknas erbjuda en blygsam avkastning.Genom att gå efter värdepapper som kommer att ge en mindre avkastning kan det vara möjligt att hålla investeraren i en lägre skattekonsol.Slutresultatet kan vara mindre skatter som är skyldiga på utdelningen och räntan från värdepapperen.

Ett annat gemensamt tillvägagångssätt som används med en skattehanterad fond är att försöka hantera fördelningen av kapitalvinster till investerarna.I huvudsak innebär detta att strukturera fonden så att processen är mer en köp- och håll -strategi än en köp- och säljstrategi.När det finns mindre omsättning på de investeringar som utgör den skattehanterade fonden kan slutresultatet vara att innehålla den totala tillväxten och därmed minimera de skatter som förfaller för kapitalvinster.

Den tredje strategin som ibland används med en skattehanterad fond är att anta en försäljningspolitik som anses vara skatteeffektiv.Detta tillvägagångssätt innebär att vara extremt försiktig med att analysera potentialen för kapitalvinster för varje säkerhet i fonden.Tanken är att hänga på värdepapper som kommer att realisera kapitalvinster på kort sikt och sälja de som förväntas skapa långsiktiga kapitalvinster.I allmänhet är skattesatser som är förknippade med de långsiktiga kapitalvinsterna mer gynnsamma än de priser som är förknippade med de kortsiktiga kapitalvinsterna.Således kommer investeraren att ådra sig mindre av en skattebörda.

En skattehanterad fond kommer att fungera inom de omkretsar som fastställs av nuvarande finansiella föreskrifter som styr alla investeringstransaktioner inom ursprungslandet.Detta innebär att alla strategier som används för att minimera skattekonsekvensen för investeraren kommer att följa landets lagar och vara helt lagliga.