Rủi ro ngoại hối là gì?

Rủi ro ngoại hối là rủi ro mà một tài sản hoặc giá trị đầu tư sẽ thay đổi do sự biến động của giá trị của ngoại tệ.Các doanh nghiệp mua hàng hóa ở nước ngoài thường mua những hàng hóa đó ở quốc gia đó.Khi ngoại tệ thay đổi giá trị so với tiền tệ gia đình, giá trị của hàng hóa đã mua thay đổi.Thay đổi giá trị này là rủi ro cho công ty mua hàng hóa và cho công ty bán hàng hóa. Hợp đồng mua hàng hoặc dịch vụ thường được định mệnh bằng một loại tiền tệ.Cả nhà cung cấp và người mua đều có rủi ro ngoại hối vì nếu tiền tệ dao động theo một hướng, giá trị của khoản đầu tư sẽ cải thiện cho một bên và chi phí tăng cho bên kia.Nói chung, các hợp đồng dài hạn bao gồm các điều khoản để quản lý các biến động tiền tệ này.Các thỏa thuận mua hàng một lần yêu cầu mỗi bên quản lý các rủi ro này.Bất kỳ khoản đầu tư nước ngoài nào cũng phải được chuyển đổi trở lại thành tiền tệ kế toán của công ty cho mục đích báo cáo.Các công ty có tài sản nước ngoài có thể chọn sử dụng một công cụ tài chính để quản lý các loại rủi ro này.Hợp đồng trao đổi chuyển tiếp cho phép Công ty đặt một số thông số hợp đồng nhất định trong một khoảng thời gian nhất định để quản lý rủi ro ngoại hối.Các hợp đồng này cho phép công ty xác định rủi ro bên ngoài trong một giao dịch nhưng không cho phép công ty đạt được từ sự biến động có lợi.Hợp đồng tùy chọn ngoại tệ cho phép một công ty mua hoặc bán ngoại tệ trong tương lai.Sau khi trả một khoản phí cho loại hợp đồng này, công ty có quyền mua hoặc bán, nhưng điều đó không yêu cầu công ty hoàn thành giao dịch.Hợp đồng tùy chọn ngoại tệ cung cấp cho công ty khả năng quản lý các biến động tiền tệ trong hoặc chống lại lợi ích của nó.

Trả tiền cho hàng hóa mua ở một vùng đất nước ngoài với tài khoản ngân hàng nước ngoài bằng một loại tiền tệ nhất định là một cách khác mà các công ty quản lý rủi ro ngoại hối.Hình thức quản lý này hoạt động tốt cho các công ty hoàn thành một số giao dịch bằng một loại tiền tệ nhất định.Việc duy trì tài khoản ngân hàng ở nước ngoài cho phép công ty quyết định khi nào và nếu nó sẽ chuyển tiền giữa các tài khoản ngân hàng chính của công ty vào ngoại tệ.Công ty quyết định tỷ giá hối đoái nào có lợi và số tiền họ sẽ chuyển vào thời điểm đó.